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宏利投資者意向指數(shù):現(xiàn)金及房地產(chǎn)不再是新一代投資者首選

- 投資者首選投資類(lèi)別從現(xiàn)金及房地產(chǎn)轉(zhuǎn)至股票及基金
- 中國(guó)投資者投資決策基于技術(shù)而非運(yùn)氣
- 投資者預(yù)期2015年獲11.4%回報(bào)
中宏保險(xiǎn)
2015-03-26 15:48 9910
中宏保險(xiǎn)和泰達(dá)宏利聯(lián)合發(fā)布的宏利投資者意向指數(shù)的最新研究結(jié)果顯示,中國(guó)投資者日益接受復(fù)雜而多樣的投資選擇,但投資仍然審慎且注重技術(shù)的幫助。

上海2015年3月26日電 /美通社/ -- 中宏保險(xiǎn)和泰達(dá)宏利聯(lián)合發(fā)布的宏利投資者意向指數(shù)*的最新研究結(jié)果顯示,中國(guó)投資者日益接受復(fù)雜而多樣的投資選擇,但投資仍然審慎且注重技術(shù)的幫助。

最近中國(guó)投資者對(duì)股票及基金的前景感到樂(lè)觀,推動(dòng)其投資意欲高漲,在2014年第四季度從前一季的15點(diǎn)躍升至29點(diǎn),開(kāi)創(chuàng)新高,這標(biāo)志著中國(guó)投資者意向首次超越亞洲平均值(第四季為26點(diǎn))。受訪者對(duì)股票及基金的投資意向分別高達(dá)58點(diǎn)和48點(diǎn),兩者均達(dá)到前所未有的數(shù)值,顯示投資者認(rèn)為目前是投資于這些資產(chǎn)類(lèi)別的理想時(shí)機(jī)。相比之下,現(xiàn)金及投資型房產(chǎn)的指數(shù)均維持在3點(diǎn),反映投資者對(duì)這兩種較傳統(tǒng)的資產(chǎn)類(lèi)別興趣平平。目前中國(guó)投資者對(duì)現(xiàn)金的投資意向指數(shù)已降至較低水平,遠(yuǎn)低于33點(diǎn)的亞洲平均值。去年最后一季,房地產(chǎn)在投資者的實(shí)際投資組合中自住型房產(chǎn)除外)所占比率從9%下跌至5%,顯示投資者對(duì)投資型房產(chǎn)的興趣減少。

展望未來(lái),中國(guó)投資者認(rèn)為股票將會(huì)是2015年表現(xiàn)出色的資產(chǎn)類(lèi)別。他們?cè)?014年上半年的投資意向亦反映出這個(gè)趨勢(shì),其中50%受訪者表示將會(huì)增持股票該比例是亞洲區(qū)內(nèi)較高的),緊隨其后的是包括共同基金和交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETFs)在內(nèi)的股票掛勾產(chǎn)品。他們對(duì)現(xiàn)金及房地產(chǎn)的樂(lè)觀程度及投資于這些資產(chǎn)的可能性均遠(yuǎn)低于亞洲其他地區(qū)的投資者。

中宏保險(xiǎn)總經(jīng)理萬(wàn)士家表示:“對(duì)比之前,中國(guó)投資者正逐步理性轉(zhuǎn)向股市等基于資本市場(chǎng)的投資類(lèi)型,且所投資金額也對(duì)比過(guò)去有所增加。這一趨勢(shì)表明投資者不斷成長(zhǎng),中國(guó)市場(chǎng)日益開(kāi)放和成熟。”

投資者靠技術(shù)致勝,而非運(yùn)氣

近三分之二的中國(guó)投資者對(duì)其2014年投資表現(xiàn)感到滿意,相比之下,整體亞洲投資者中不足一半對(duì)自己的表現(xiàn)感到滿意。中國(guó)投資者的致勝之道是通過(guò)搜集相關(guān)信息并經(jīng)過(guò)周詳考慮后再做出投資決策,具體包括恰當(dāng)?shù)刂匦缕胶馄渫顿Y組合59%)、令投資組合多樣化34%)、冒一定程度的風(fēng)險(xiǎn)(32%以及詢(xún)問(wèn)專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)31%);只有11%的中國(guó)投資者表示其出色表現(xiàn)“純粹因?yàn)檫\(yùn)氣”,而這一比例在整體亞洲投資者中則達(dá)到29%;只有7%的中國(guó)投資者不滿其投資回報(bào),比整體亞洲投資者中對(duì)投資回報(bào)感到不滿的比例低一倍,而他們認(rèn)為表現(xiàn)不濟(jì)的原因包括投資額不足,或者沒(méi)有調(diào)動(dòng)足夠現(xiàn)金來(lái)進(jìn)行投資(29%)。

中國(guó)內(nèi)地投資者希望不僅在資產(chǎn)類(lèi)別方面多樣化,在地域目標(biāo)方面也要實(shí)現(xiàn)多樣化,近三分之一(32%)表示他們已在海外投資,這一比例高過(guò)中國(guó)香港(31%),更遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)亞洲整體水平(25%)。只有中國(guó)臺(tái)灣(55%)及新加坡(44%)投資者的海外投資比例高于中國(guó)內(nèi)地受訪者。

萬(wàn)士家先生表示:“中國(guó)投資者呈現(xiàn)出謹(jǐn)慎性與開(kāi)拓性并存的特點(diǎn)。他們表現(xiàn)出強(qiáng)烈的把握新機(jī)會(huì)的傾向同時(shí)不愿意冒太大風(fēng)險(xiǎn)。他們傾向于采用審慎的投資方式,并在搜集相關(guān)消息的基礎(chǔ)上做出決定,同時(shí)多元化其投資組合,以降低市場(chǎng)波動(dòng)可能帶來(lái)的影響,并盡可能創(chuàng)造令人滿意的投資回報(bào)。”

投資者沒(méi)有被勝利沖昏頭腦

中國(guó)投資者精明且有計(jì)劃的投資方式也表現(xiàn)在其對(duì)于2015年的投資優(yōu)先次序部署以及回報(bào)期望方面。大部分中國(guó)受訪者指出自己今年在財(cái)務(wù)方面的最優(yōu)先要?jiǎng)?wù)是更好地審視財(cái)務(wù)計(jì)劃(29%)及了解更多關(guān)于投資的知識(shí)(22%),而亞洲其他地區(qū)的投資者則只是將“增加儲(chǔ)蓄”視為優(yōu)先要?jiǎng)?wù)。

另一方面,雖然中國(guó)投資者過(guò)往表現(xiàn)出色,且近期股票市場(chǎng)欣欣向榮,但他們對(duì)2015年的回報(bào)預(yù)期較為保守,預(yù)計(jì)自己可獲得相對(duì)溫和的11.4%的回報(bào),而其中不少投資者預(yù)期的回報(bào)則介于6-10%的范圍。對(duì)比之下,菲律賓和印度尼西亞的投資者分別期待12.4%和14.5%的投資回報(bào),超過(guò)五分之一的投資者期待超過(guò)20%的回報(bào)。

宏利在中國(guó)內(nèi)地與泰達(dá)合資成立的泰達(dá)宏利基金管理有限公司[1]總經(jīng)理助理徐克磊表示:“雖然中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)放緩,但整體而言我們對(duì)2015年的展望頗為樂(lè)觀。中央政府雙管齊下,一方面積極推出刺激經(jīng)濟(jì)措施,同時(shí)推行改革為更穩(wěn)定的長(zhǎng)遠(yuǎn)增長(zhǎng)打好基礎(chǔ)。不過(guò),盡管如此,我們認(rèn)為未來(lái)幾個(gè)季度的市況將進(jìn)一步波動(dòng),因此我們建議投資者把投資組合分散到多種資產(chǎn)類(lèi)別以降低風(fēng)險(xiǎn)。認(rèn)為自己沒(méi)有時(shí)間或足夠的研究技巧來(lái)發(fā)掘更多具吸引力投資選項(xiàng)的人士,應(yīng)該考慮咨詢(xún)投資顧問(wèn)的意見(jiàn),以便在可獲益于政府支持的行業(yè)內(nèi)選擇合適的證券?!?/p>

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[1]泰達(dá)宏利基金管理有限公司是宏利與天津泰達(dá)旗下的北方國(guó)際信托股份有限公司組建的合資企業(yè)

消息來(lái)源:中宏保險(xiǎn)
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