深圳2017年3月15日電 /美通社/ -- 2017年3月10日，由《零售銀行》雜志及“城商行財私聯(lián)盟”產(chǎn)品創(chuàng)新委員會聯(lián)合主辦的“2017城商行財私聯(lián)盟產(chǎn)品年會暨財富管理產(chǎn)品配置與智投策略研討會”在深圳南山區(qū)威尼斯酒店成功舉辦。出席此次會議的有城商行財私聯(lián)盟的各家會員單位及廣大城商行、農(nóng)商行、部分國有銀行和股份制銀行的代表人員。會議也邀請了國內(nèi)知名宏觀分析師、各投資領域?qū)＜覟榕c會嘉賓們帶來2017年最新的產(chǎn)品配置與投資策略。
拿鐵智投作為智能投顧領域的佼佼者，從產(chǎn)品一上線就得到了廣大消費者的認可，此次大會也榮幸的邀請到了拿鐵智投創(chuàng)始人CEO徐志剛、產(chǎn)品團隊，并由其聯(lián)合創(chuàng)始人、智能投顧產(chǎn)品總監(jiān)曹潘亮先生發(fā)表了《助力服務升級，加速規(guī)模增長》的主題演講，分享拿鐵智投的產(chǎn)品歷程，并結(jié)合城商行的財富管理現(xiàn)狀，提出智能投顧助力城商行未來發(fā)展的可行路徑。
從當前市場環(huán)境來看，居民財富快速增長，同時低利率的市場環(huán)境下存款的超大規(guī)模難以維續(xù)，因此財富管理業(yè)務成為各大銀行角逐的新戰(zhàn)場。如何借助FinTech，尤其是智能投顧快速實現(xiàn)資產(chǎn)規(guī)模的快速增長成為了各大銀行破題的關鍵。
在大會上，曹潘亮從客戶需求、產(chǎn)品設計、數(shù)據(jù)模型運用等關鍵環(huán)節(jié)對拿鐵智投產(chǎn)品進行了詳盡介紹，并提出所有“運用科學的算法和技術的手段系統(tǒng)化的解決客戶的投資問題”的都可以稱之為智能投顧。解決什么問題是核心，算法和技術是關鍵。與大型商業(yè)銀行相比，城商行在財富管理的產(chǎn)品質(zhì)量、客戶經(jīng)理服務效率、以及客戶關系管理等環(huán)節(jié)都存在一定差距，但在當?shù)鼐W(wǎng)點和客戶資源等方面并無劣勢。而智能投顧產(chǎn)品恰恰可以在快速提升產(chǎn)品的差異化優(yōu)勢、降低服務成本、提升服務效率。因此借助智能投顧產(chǎn)品，通過服務升級、客戶增長、規(guī)模提升三步實現(xiàn)彎道超車并非沒有可能。
拿鐵智投是上海數(shù)禾科技有限公司旗下的一款智能投顧產(chǎn)品，主打基于公募基金的全球化資產(chǎn)配置組合?；谥Z貝爾獲獎理論 -- 馬克維茨現(xiàn)代資產(chǎn)組合理論，拿鐵智投在投資組合策略、投資市場選擇、產(chǎn)品選擇、風險和期限匹配等環(huán)節(jié)進行自主創(chuàng)新，實現(xiàn)了真正意義上的量身定制投資體驗。依托強大的數(shù)據(jù)挖掘和數(shù)據(jù)模型研發(fā)能力，拿鐵智投組合自2016年3月上線以來也取得優(yōu)異的實盤業(yè)績，其中11號較高風險組合累計收益超過20%，接近同期滬深300的3倍。
此外，拿鐵智投還提供個性化的財經(jīng)資訊服務，依據(jù)用戶的興趣、職業(yè)、能力等信息，為客戶精準的推薦相關的財經(jīng)資訊和專業(yè)文章，在滿足用戶投資需求的同時不斷提升客戶的理財能力，為客戶提供動態(tài)的、全方位的理財服務。
上線至今，拿鐵智投已經(jīng)受到了市場的一致認可，并榮獲了2016年度智能投顧技術創(chuàng)新獎，成為智能投顧領域的典范。
2016年底，招商銀行推出了摩羯智投，成為首個推出智能投顧的商業(yè)銀行，也掀起了銀行業(yè)的智能投顧風潮。拿鐵智投也順勢推出了面向B端客戶的智能投顧商業(yè)解決方案，包括智能投資組合方案、市場趨勢分析、基金產(chǎn)品精選、個性化資訊等產(chǎn)品和服務。曹總表示，拿鐵智投的使命是不斷提升工薪白領的投資效率，只要滿足這個方向，不管是to B還是to C拿鐵智投團隊都會嘗試。
未來，拿鐵智投這一貼身理財投資管家也將繼續(xù)立足互聯(lián)網(wǎng)金融領域，將更多優(yōu)質(zhì)的投資組合產(chǎn)品帶給用戶，提供新一代智能投顧商業(yè)解決方案，真正實現(xiàn)金融科技的智能化發(fā)展，幫助用戶輕松完成投資夢。
拿鐵智投在客戶中的良好口碑、實盤業(yè)績力證了其智能算法的科學性，其算法結(jié)合城商行財富管理現(xiàn)狀，科學運用到相關業(yè)務中，城商行＋FINTECH，相信一定能帶來新的發(fā)展契機。
