北京2017年9月19日電 /美通社/ -- 今日，美國(guó)領(lǐng)先的數(shù)字化投顧平臺(tái)Ellevest宣布完成3460萬美元的融資。宜信新金融產(chǎn)業(yè)投資基金參與此輪融資，其他投資方還包括知名社會(huì)影響力風(fēng)投Rethink Impact、晨星、PSP Growth、Salesforce Ventures、LH Holdings等投資公司。
目前，宜信新金融產(chǎn)業(yè)投資基金在全球投資項(xiàng)目已達(dá)兩位數(shù)，覆蓋汽車金融、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)、網(wǎng)絡(luò)借貸、企業(yè)金融服務(wù)等金融科技各細(xì)分領(lǐng)域，此次投資Ellevest彰顯出宜信放眼全球的戰(zhàn)略眼光和卓越的投資基因。
市場(chǎng)潛力巨大 美國(guó)富裕女性亟需財(cái)務(wù)規(guī)劃
調(diào)查顯示，在美國(guó)女性越來越富裕。女性目前掌握了美國(guó)總額超過11萬億美元的財(cái)富，而百萬富翁中女性占比達(dá)到45%。但40歲以下的女性富裕人群中，75%都缺乏財(cái)務(wù)顧問。即使25%擁有財(cái)務(wù)顧問的女性人群中，仍有高達(dá)67%認(rèn)為財(cái)務(wù)顧問未能充分理解自己的需求。美國(guó)女性富裕階層如何更好地管理財(cái)富已經(jīng)成為亟待解決的重要課題。
Ellevest是一家由女性創(chuàng)立、經(jīng)營(yíng)的數(shù)字化投顧平臺(tái)，致力于幫助全球女性提升財(cái)富管理能力。在投資方面，女性與男性有著許多不同，她們更為看重的是實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)，而非獲取超額收益。因此Ellevest為女性提供直觀、全面、現(xiàn)實(shí)的投資計(jì)劃，幫助她們更自信地掌握個(gè)人財(cái)產(chǎn)。Ellevest的獨(dú)特市場(chǎng)定位受到了資本市場(chǎng)的廣泛肯定，吸引了包括著名網(wǎng)球明星大威廉姆斯在內(nèi)的眾多投資者。
Ellevest的聯(lián)合創(chuàng)始人Sallie Krawcheck女士是華爾街最有影響女性高管之一，此前曾擔(dān)任美國(guó)銀行美林證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)主管、花旗銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)首席執(zhí)行官和花旗銀行首席財(cái)務(wù)官等職務(wù)?；谶^往經(jīng)歷，Sallie Krawcheck意識(shí)到投資理財(cái)行業(yè)幾乎就是男性的世界，投資顧問和客戶群體的構(gòu)成都偏重男性，這些行業(yè)偏見阻礙了許多女性的財(cái)富目標(biāo)。因此，Sallie Krawcheck把幫助女性釋放財(cái)富潛力作為自己的畢生使命，并組建團(tuán)隊(duì)創(chuàng)立了Ellevest。
Ellevest十分了解女性客戶的需求，其首席設(shè)計(jì)師曾設(shè)計(jì)Vogue網(wǎng)站，更懂得女性客戶的審美要求；其產(chǎn)品經(jīng)理來自瘦身品牌Weight Watchers，更懂得怎樣鼓勵(lì)女性客戶改變行為習(xí)慣；此外Ellevest與投資研究公司晨星建立了合作伙伴關(guān)系，從而獲得更精確的數(shù)據(jù)和分析支持。
完成3460萬美元融資，推出混合平臺(tái)Ellevest Ascent
Ellevest此輪獲得3460萬美元投資將運(yùn)用于技術(shù)升級(jí)和產(chǎn)品研發(fā)。此前，Ellevest主要通過線上投顧平臺(tái)為女性客戶實(shí)現(xiàn)智能理財(cái)。而為滿足越來越多客戶對(duì)于人工交流以及財(cái)務(wù)規(guī)劃的需求，Ellevest同時(shí)宣布推出一個(gè)結(jié)合智能金融科技與人工投資顧問的強(qiáng)大混合式平臺(tái)Ellevest Ascent。
Ellevest Ascent將為客戶提供專屬的投資顧問，定制女性每一階段的理財(cái)計(jì)劃。投資顧問會(huì)從長(zhǎng)遠(yuǎn)計(jì)劃入手，在職業(yè)、家庭、稅收、現(xiàn)金流、債務(wù)、信用、投資、退休和保險(xiǎn)九個(gè)方面管理客戶的財(cái)富健康。此外，Ellevest Ascent還能夠?yàn)榭蛻艄?jié)省消費(fèi)、醫(yī)保、報(bào)稅等方面的開支。
基于歷史大數(shù)據(jù)，Ellevest構(gòu)建了風(fēng)險(xiǎn)矩陣模型，根據(jù)客戶不同的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)情況為其匹配較佳金融產(chǎn)品。對(duì)女性而言，相較短期收益，實(shí)現(xiàn)個(gè)人財(cái)務(wù)目標(biāo)更為重要，據(jù)此Ellevest將女性的一些個(gè)人偏好加入財(cái)務(wù)計(jì)劃，使得整體模型更加精準(zhǔn)。例如大多數(shù)投資顧問或者機(jī)器人投顧會(huì)向客戶推薦財(cái)務(wù)指標(biāo)實(shí)現(xiàn)概率為50%的投資組合，而Ellevest則利用科技手段將這一概率提升到70%，并通過AI / Monte Carlo模擬和專利技術(shù)為客戶量身推薦較佳資產(chǎn)配置組合。
人工結(jié)合智能 有效提升女性財(cái)務(wù)管理能力
目前Ellevest主要將目標(biāo)群體定位于年輕的職業(yè)女性，通過人工結(jié)合科技的方式依照客戶的個(gè)人目標(biāo)，幫助她們規(guī)劃人生財(cái)富軌跡。Ellevest不僅會(huì)考慮到客戶的當(dāng)下收入，更會(huì)參照女性與男性不同的收入曲線，全方位分析并量身定制財(cái)務(wù)方案，其中包括正視女性和男性的薪水差距，計(jì)算女性因生育離開職場(chǎng)所造成的收入缺失，以及考慮到退休時(shí)女性平均壽命較長(zhǎng)的特點(diǎn)等。
Ellevest 首席執(zhí)行官兼聯(lián)合創(chuàng)始人Sallie Krawcheck女士表示，“Ellevest致力于消除因性別差異而導(dǎo)致的投資理財(cái)差異。很高興宜信新金融產(chǎn)業(yè)投資基金能夠助力我們努力實(shí)現(xiàn)這一使命，我們將利用這筆投資去幫助女性在生活中獲得更多財(cái)力。非常期待未來與宜信在更多領(lǐng)域合作，共同促進(jìn)我們平臺(tái)的蓬勃發(fā)展。”
“我們認(rèn)為Ellevest相比市場(chǎng)上的智能投顧公司有著獨(dú)特的優(yōu)勢(shì)，包括針對(duì)職業(yè)女性的目標(biāo)客戶定位，精心設(shè)計(jì)的客戶優(yōu)化體驗(yàn)，經(jīng)驗(yàn)豐富的創(chuàng)業(yè)管理團(tuán)隊(duì)，以及結(jié)合人工與智能的混合模式等。” 宜信新金融產(chǎn)業(yè)投資基金管理合伙人叢郁先生表示，“未來女性在財(cái)富領(lǐng)域的占比和影響力將不斷攀升，我們非?？春肊llevest的發(fā)展前景，并將與Ellevest共同努力運(yùn)用金融科技提升女性財(cái)富管理能力?！?
自2016年2月成立以來，宜信新金融產(chǎn)業(yè)投資基金即致力于布局國(guó)內(nèi)外高速發(fā)展的金融科技領(lǐng)域，基于宜信過去豐富的經(jīng)驗(yàn)積累和數(shù)據(jù)支持，成功地投資了很多優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)。未來，宜信新金融產(chǎn)業(yè)投資基金還將繼續(xù)發(fā)掘極具潛力的金融科技公司，通過科技手段令金融產(chǎn)業(yè)更健康、更高效。
