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北京2018年1月6日電 /美通社/ -- 中國國際金融股份有限公司（中金）財(cái)富管理部于今日在北京隆重舉辦“2018中金財(cái)富論壇”并發(fā)布《中國財(cái)富管理市場產(chǎn)品白皮書2007-2017》（《白皮書》）。本屆論壇舉辦正值中金財(cái)富管理業(yè)務(wù)開展十周年之際，以“十年再出發(fā)·投資新時(shí)代”為主題。逾千名嘉賓出席本次論壇。中金首席執(zhí)行官畢明建先生參加論壇并致辭。著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家許小年、國民經(jīng)濟(jì)研究所副所長王小魯、中金投資策略和資產(chǎn)配置專家以及業(yè)內(nèi)知名的投資管理人和企業(yè)管理者應(yīng)邀出席，就宏觀經(jīng)濟(jì)走勢、大類資產(chǎn)配置、一二級市場投資策略，以及未來前沿科技、藝術(shù)、旅游行業(yè)發(fā)展趨勢等議題進(jìn)行了深入的探討。
匯聚十年的研究成果，中金財(cái)富管理部在論壇上正式發(fā)布《白皮書》。這是中金首次對過去十年中國財(cái)富管理產(chǎn)品市場進(jìn)行系統(tǒng)性回顧。《白皮書》詳細(xì)梳理了固收理財(cái)、公募基金、證券私募、私募股權(quán)、海外產(chǎn)品、結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品等六大類理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)展歷程、監(jiān)管變遷以及整體業(yè)績表現(xiàn)，并且對中國財(cái)富管理產(chǎn)品市場的未來發(fā)展趨勢進(jìn)行展望。
《白皮書》指出，中國經(jīng)濟(jì)在過去十年經(jīng)歷的高速發(fā)展為中國私人財(cái)富總量的迅速擴(kuò)張奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。截至2016年底，中國私人財(cái)富規(guī)模約165萬億元人民幣，已成為僅次于美國的世界第二大私人財(cái)富市場。在中國私人財(cái)富市場發(fā)展的帶動(dòng)下，金融產(chǎn)品市場規(guī)模也快速增長。截至2017年三季度末，中國境內(nèi)產(chǎn)品市場規(guī)模約72萬億[1]，約占中國私人總財(cái)富的40%。同時(shí)，金融資產(chǎn)的投資比例大幅提升，個(gè)人可投資資產(chǎn)中儲(chǔ)蓄和投資性房產(chǎn)的合計(jì)占比已由2006年的83%降至60%，銀行理財(cái)、資本市場產(chǎn)品、境外產(chǎn)品、私募股權(quán)等金融資產(chǎn)的占比顯著上升[2]。
《白皮書》數(shù)據(jù)顯示，不同風(fēng)險(xiǎn)及收益特征的產(chǎn)品類型很好地匹配了投資者不同的風(fēng)險(xiǎn)偏好，并為投資者賺取了長期、穩(wěn)健的收益。在六大類理財(cái)產(chǎn)品中，股票公募、股票私募和對沖基金在過去十年均獲得了10%以上的年化收益，遠(yuǎn)高于同期上證綜指2.1%的年化收益水平。同期，銀行理財(cái)、集合信托和債券產(chǎn)品年化收益在5-7%左右，均優(yōu)于中債總財(cái)富指數(shù)同期表現(xiàn)；貨幣基金則取得了3.3%的年化收益，在保障日度流動(dòng)性的前提下跑贏了2.8%的通貨膨脹。
《白皮書》預(yù)測，未來在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型及監(jiān)管日漸成熟的背景下，中國財(cái)富產(chǎn)品市場將不斷完善、開放；通過專業(yè)化機(jī)構(gòu)投資以達(dá)到分散化投資的資產(chǎn)配置理念將受到更多投資者的青睞。同時(shí)，科技和金融的融合將對傳統(tǒng)金融行業(yè)及財(cái)富管理服務(wù)帶來更加深刻的變革。
中金財(cái)富服務(wù)中心首席投資官（CIO）、董事總經(jīng)理邱勁博士表示：“隨著金融市場不斷成熟，投資者的長期投資收益主要取決于大類資產(chǎn)的配置比例，關(guān)鍵是要構(gòu)建適合自己風(fēng)險(xiǎn)承受能力的大類資產(chǎn)產(chǎn)品組合，但是對于大多數(shù)個(gè)人投資者來說，要做好正確的大類資產(chǎn)配置并挑選長期業(yè)績表現(xiàn)優(yōu)秀的產(chǎn)品或基金管理人，往往要借助于有研究實(shí)力的專業(yè)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)?！?/p>
中金于2007年率先開始深耕中國高端財(cái)富管理領(lǐng)域，2010年起已建立資產(chǎn)配置研究體系及專業(yè)產(chǎn)品研究團(tuán)隊(duì)，并積累了大類資產(chǎn)和產(chǎn)品研究的深厚經(jīng)驗(yàn)。中金財(cái)富管理部憑借多年的研究積累和專業(yè)研究平臺的優(yōu)勢，以及多年的財(cái)富管理服務(wù)實(shí)踐，為投資者提供跨市場、跨資產(chǎn)、跨國別的一站式定制化的投資管理解決方案。
[1] 該口徑包括：銀行理財(cái)、集合信托、單一和財(cái)產(chǎn)權(quán)信托、公募基金、證券私募和私募股權(quán)等產(chǎn)品類別；若去掉單一和財(cái)產(chǎn)權(quán)信托，產(chǎn)品市場規(guī)模約57萬億，約占中國私人總財(cái)富的30%。
[2] 數(shù)據(jù)來源于貝恩招商中國私人財(cái)富系列報(bào)告。
關(guān)于中國國際金融股份有限公司（中金）
中國國際金融股份有限公司（中金，3908.HK）是中國首家中外合資投資銀行。自1995年成立以來，中金一直致力于為客戶提供高質(zhì)量金融增值服務(wù)，建立了以研究為基礎(chǔ)，投資銀行、股票業(yè)務(wù)、固定收益、財(cái)富管理和投資管理全方位發(fā)展的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)。憑借深厚的經(jīng)濟(jì)、行業(yè)、法律法規(guī)等專業(yè)知識和優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)，中金在海內(nèi)外媒體評選中屢獲“中國較佳投資銀行”“較佳銷售服務(wù)團(tuán)隊(duì)”“最具影響力研究機(jī)構(gòu)”等殊榮。中金總部設(shè)在北京，在境內(nèi)設(shè)有多家子公司，在上海和深圳等地設(shè)有分公司，在中國大陸28個(gè)省、直轄市擁有200多個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。公司亦積極開拓海外市場，在香港、紐約、新加坡、倫敦、舊金山設(shè)有分支機(jī)構(gòu)。
