天津2018年6月21日電 /美通社/ -- 天津開(kāi)發(fā)區(qū)全面貫徹全國(guó)金融工作會(huì)議主要精神，按照市委市政府和區(qū)委區(qū)政府的總體要求，不斷創(chuàng)新金融監(jiān)管手段，著力打造防范金融風(fēng)險(xiǎn)的堅(jiān)實(shí)堡壘，取得了顯著成效。截至目前，在金融監(jiān)管制度創(chuàng)新上，正在探索形成符合金融行業(yè)發(fā)展新趨勢(shì)、新特點(diǎn)的綜合監(jiān)管體系，積極建立區(qū)內(nèi)金融、類(lèi)金融企業(yè)綜合監(jiān)管新模式。
“天津開(kāi)發(fā)區(qū)擁有金融、類(lèi)金融企業(yè)超過(guò)2500家，區(qū)內(nèi)優(yōu)越的產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)為產(chǎn)融結(jié)合、金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供了良好基礎(chǔ)。在金融監(jiān)管制度創(chuàng)新上，按照‘放得開(kāi)、管得住’的原則，全面堅(jiān)持‘五個(gè)注重’，探索形成符合金融行業(yè)發(fā)展新趨勢(shì)、新特點(diǎn)的監(jiān)管體系，打好防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)。”開(kāi)發(fā)區(qū)金融服務(wù)局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。
注重預(yù)防為主，嚴(yán)把市場(chǎng)準(zhǔn)入第一道防線。在積極搭建宣教研策平臺(tái)，加強(qiáng)防范金融風(fēng)險(xiǎn)、打擊非法集資宣傳的基礎(chǔ)上，不斷深化金融細(xì)分領(lǐng)域行業(yè)研究，聯(lián)合市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)做好類(lèi)金融企業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入關(guān)。例如，天津開(kāi)發(fā)區(qū)探索開(kāi)展了差異化照前考察機(jī)制，針對(duì)不同細(xì)分行業(yè)具體特點(diǎn)，將企業(yè)按照設(shè)立背景進(jìn)行分類(lèi)，通過(guò)相關(guān)信息查詢系統(tǒng)，核實(shí)股東及法人信息真實(shí)性，把住企業(yè)資質(zhì)準(zhǔn)入的第一道防線。
注重風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，加強(qiáng)清理規(guī)范，及早介入干預(yù)。充分利用科技手段搭建金融企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控系統(tǒng)，通過(guò)對(duì)重點(diǎn)行業(yè)的實(shí)時(shí)監(jiān)控和打造集管理、服務(wù)與運(yùn)營(yíng)為一體的綜合性信用服務(wù)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)信用信息的采集、匯聚、挖掘、分析、查詢，以及信用監(jiān)督、管理和運(yùn)營(yíng)等功能。例如，在已建立的非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警系統(tǒng)基礎(chǔ)上，不斷優(yōu)化完善系統(tǒng)功能，打造非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警系統(tǒng)2.0版本，探索搭建重點(diǎn)行業(yè)實(shí)時(shí)監(jiān)控系統(tǒng)和企業(yè)信用評(píng)級(jí)系統(tǒng)，將全區(qū)3萬(wàn)余家企業(yè)納入系統(tǒng)進(jìn)行全網(wǎng)24小時(shí)實(shí)時(shí)監(jiān)控。
注重行為監(jiān)管，實(shí)現(xiàn)全方位、全覆蓋。加強(qiáng)企業(yè)行為監(jiān)管，創(chuàng)新監(jiān)管模式、完善監(jiān)管方法、豐富監(jiān)管工具、強(qiáng)化監(jiān)管能力、提高監(jiān)管水平，通過(guò)線上全網(wǎng)24小時(shí)實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)預(yù)警和線下“橫到邊，縱到底”的現(xiàn)場(chǎng)排查檢查，對(duì)轄區(qū)域內(nèi)企業(yè)進(jìn)行全方位監(jiān)控、分析、預(yù)警，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)和處置風(fēng)險(xiǎn)，提高監(jiān)管效率，確保不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。
注重壓實(shí)責(zé)任，全面強(qiáng)化企業(yè)自身風(fēng)控系統(tǒng)建設(shè)。積極鼓勵(lì)租賃、保理等供應(yīng)鏈金融企業(yè)利用科技手段不斷完善風(fēng)控制度體系，有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。例如，區(qū)內(nèi)的中國(guó)金融租賃有限公司，科學(xué)運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)和大數(shù)據(jù)手段，細(xì)化審查和風(fēng)險(xiǎn)控制要求，在所涉行業(yè)環(huán)境發(fā)生變化時(shí)，及時(shí)調(diào)整、完善租賃業(yè)務(wù)相關(guān)風(fēng)控流程，保持了資產(chǎn)規(guī)模的穩(wěn)定性，持續(xù)優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，不斷提高資產(chǎn)質(zhì)量、盈利能力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力。
注重協(xié)同作戰(zhàn)，形成開(kāi)發(fā)區(qū)防范金融風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)合力。天津開(kāi)發(fā)區(qū)建立了風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)分類(lèi)處置機(jī)制，成立了聯(lián)席工作小組，聯(lián)合公安、市場(chǎng)監(jiān)管、稅務(wù)等職能部門(mén)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)進(jìn)行科學(xué)研判，及時(shí)準(zhǔn)確的定性企業(yè)違法違規(guī)性質(zhì)，依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別實(shí)施分類(lèi)處置。
近期，國(guó)務(wù)院正式印發(fā)《進(jìn)一步深化中國(guó)（天津）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)改革開(kāi)放方案》，提出要在天津開(kāi)發(fā)區(qū)（天津自貿(mào)區(qū)中心商務(wù)片區(qū)）開(kāi)展金融綜合監(jiān)管試點(diǎn)建設(shè)。目前，開(kāi)發(fā)區(qū)金融局正在著手研究金融綜合監(jiān)管試點(diǎn)方案，將聯(lián)合相關(guān)部門(mén)，共同探索以合作監(jiān)管與協(xié)調(diào)監(jiān)管為支撐的監(jiān)管體制機(jī)制改革。
一是在監(jiān)管的方向上，建立以機(jī)構(gòu)監(jiān)管、功能監(jiān)管和行為監(jiān)管相統(tǒng)一的防控思路。對(duì)于涉及人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)準(zhǔn)入和監(jiān)管的機(jī)構(gòu)，將建立自貿(mào)區(qū)與中央部門(mén)的監(jiān)管協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)機(jī)制；對(duì)于涉及地方政府準(zhǔn)入及監(jiān)管權(quán)限的類(lèi)金融機(jī)構(gòu)，將建立從準(zhǔn)入到過(guò)程監(jiān)管到事后處置的完善機(jī)制；對(duì)于涉及自貿(mào)區(qū)改革開(kāi)放試點(diǎn)的相關(guān)機(jī)構(gòu)與業(yè)務(wù)，將建立寬嚴(yán)相濟(jì)的監(jiān)管機(jī)制，引導(dǎo)相關(guān)機(jī)構(gòu)及業(yè)務(wù)有序開(kāi)展，把控試驗(yàn)風(fēng)險(xiǎn)。
二是在監(jiān)管的重點(diǎn)方面，嚴(yán)格打擊三類(lèi)行為。首先是對(duì)于未取得相關(guān)金融資質(zhì)，開(kāi)展金融業(yè)務(wù)的行為，要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)嚴(yán)格落實(shí)機(jī)構(gòu)整改要求，涉及違法違規(guī)的要依法處理。其次是對(duì)雖取得相關(guān)金融資質(zhì)，但違規(guī)或超范圍開(kāi)展金融業(yè)務(wù)的，要對(duì)于涉事機(jī)構(gòu)進(jìn)行及時(shí)發(fā)現(xiàn)、及時(shí)干預(yù)、及時(shí)處置，將風(fēng)險(xiǎn)化解在苗頭。第三是對(duì)非法開(kāi)展相關(guān)金融活動(dòng)，如非法集資、非法傳銷(xiāo)等涉眾行為，進(jìn)行堅(jiān)決打擊、依法處置，并追究相關(guān)涉事機(jī)構(gòu)及個(gè)人法律責(zé)任。
三是在運(yùn)用信息化手段方面，加快建立并完善三套系統(tǒng)。首先是完善非法集資檢測(cè)預(yù)警系統(tǒng)，在開(kāi)發(fā)區(qū)已有系統(tǒng)的基礎(chǔ)上進(jìn)行升級(jí)，提升特征詞預(yù)警、輿情監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)功能，實(shí)現(xiàn)全網(wǎng)預(yù)警監(jiān)測(cè)。其次是建立入?yún)^(qū)企業(yè)實(shí)時(shí)監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)于小額貸款、融資擔(dān)保、典當(dāng)、融資租賃、商業(yè)保理、投資類(lèi)企業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)金融等地方金融監(jiān)管重點(diǎn)機(jī)構(gòu)，對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)實(shí)行過(guò)程監(jiān)管，定期研判地方性金融風(fēng)險(xiǎn)。第三是建立企業(yè)信用評(píng)價(jià)系統(tǒng)，對(duì)可能觸發(fā)潛在風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)跟蹤，根據(jù)企業(yè)信用情況在扶持政策、監(jiān)管關(guān)注度等方面實(shí)現(xiàn)差異化。
四是在工作機(jī)制層面，形成準(zhǔn)入、監(jiān)測(cè)、宣教、排查、處置五道防線。針對(duì)企業(yè)背景、從業(yè)資質(zhì)、業(yè)務(wù)類(lèi)型、風(fēng)險(xiǎn)覆蓋能力等方面進(jìn)行綜合研判，建立類(lèi)金融機(jī)構(gòu)差異化準(zhǔn)入機(jī)制。對(duì)于入?yún)^(qū)企業(yè)，充分利用各種手段做好對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)的金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)。針對(duì)類(lèi)金融企業(yè)和金融業(yè)務(wù)消費(fèi)者，開(kāi)展多種渠道的宣傳教育工作，增強(qiáng)區(qū)域居民和企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。定期針對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域，開(kāi)展金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作，實(shí)現(xiàn)開(kāi)發(fā)區(qū)風(fēng)險(xiǎn)防控全覆蓋。依法依規(guī)建立風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)處置機(jī)制，防范化解涉眾金融風(fēng)險(xiǎn)，引導(dǎo)問(wèn)題企業(yè)有序退出。
針對(duì)上述工作，開(kāi)發(fā)區(qū)將全面落實(shí)自貿(mào)區(qū)深化改革方案的相關(guān)要求，形成專(zhuān)門(mén)的金融綜合監(jiān)管隊(duì)伍，積極聯(lián)合并協(xié)調(diào)金融監(jiān)管、市場(chǎng)監(jiān)管、稅務(wù)、公安、維穩(wěn)等相關(guān)部門(mén)，形成工作機(jī)制，實(shí)現(xiàn)“放得開(kāi)、管得住”，全力打造準(zhǔn)入便利、行政高效、服務(wù)專(zhuān)業(yè)、親商惠民、風(fēng)險(xiǎn)可控的高標(biāo)準(zhǔn)營(yíng)商環(huán)境。
