傳統(tǒng)銀行信任度優(yōu)勢減弱，95%粵港澳大灣區(qū)內地受訪者表示同等信任或更信任互聯(lián)網(wǎng)巨擘的零售銀行服務 粵港澳大灣區(qū)（不含香港）78%受訪者表示"絕對"希望銀行提供更好的在線服務體驗
香港2022年11月29日 /美通社/ -- 全球科技和管理顧問公司Capco今日發(fā)布亞太區(qū)"未來銀行"系列調查報告（下稱"報告"）。報告顯示，近1300名粵港澳大灣區(qū)（下稱"大灣區(qū)"）內地受訪者中95%表示在零售銀行服務方面，他們對于互聯(lián)網(wǎng)巨擘與傳統(tǒng)銀行的信任度等同，或更相信互聯(lián)網(wǎng)巨擘。
Capco亞太區(qū)"未來銀行" 系列調查覆蓋區(qū)內五大市場的近5000名銀行服務用戶，包括大灣區(qū)（內地市場）、香港特區(qū)、新加坡、泰國和馬來西亞，關注其對于快速發(fā)展的零售銀行服務的評價。大灣區(qū)共有1293名內地銀行服務用戶參與調查，包括廣州、深圳等地。
調查結果顯示，大灣區(qū)內地受訪者中至少77%認為相比傳統(tǒng)銀行，他們更信賴互聯(lián)網(wǎng)巨擘，而在香港特區(qū)，這一比例僅為55%。
亞太區(qū)受訪者普遍看重零售銀行提供的個性化服務。大灣區(qū)內地受訪者中，77%指出一款能夠同時提供個人財富概覽（涵蓋銀行賬戶、養(yǎng)老金等不同資產數(shù)據(jù)）和個性化投資建議的手機應用程序將"非常"或"極度"具有吸引力。
為獲得個人化的金融服務，大灣區(qū)內地受訪者中約82%表示愿意或會考慮提供有關個人隱私數(shù)據(jù)；而在香港特區(qū)，這一比例為61%。有意愿披露個人隱私數(shù)據(jù)的受訪者中，同意提供社交媒體數(shù)據(jù)的受訪者最多（46%），其次是健康數(shù)據(jù)（44%）、個人生活動態(tài)（40%）和可穿戴智能設備終端數(shù)據(jù)（40%）及其他數(shù)據(jù)信息。
大灣區(qū)內地市場調查結論摘要：
1.受訪者對元宇宙發(fā)展前景持開放態(tài)度——78%受訪者表示，他們對通過元宇宙的虛擬現(xiàn)實和增強現(xiàn)實平臺獲取銀行服務持開放態(tài)度，21%受訪者表示對這一發(fā)展前景"充滿熱情"。元宇宙可能成為未來銀行提供服務的一個新的渠道，目前，亞太區(qū)的銀行已經開始對元宇宙進行投資和試驗。
2. 銀行的可持續(xù)發(fā)展日趨重要——30%受訪者認為銀行服務的可持續(xù)程度和ESG（環(huán)境、社會和企業(yè)管制）表現(xiàn)"極其重要"，53%受訪者認為此因素"在一定程度上"重要。
3. 客戶對銀行服務的認知度仍有提升空間——在受訪者中，只有不足三分之一（29%）的受訪者認為自己 "非常了解" 可選的銀行產品和服務，近三分之二（64%）的受訪者認為自己只有"部分了解"。由此可見，銀行可以把握機遇，增進客戶對銀行產品及服務的認知度。
Capco亞太地區(qū)數(shù)字化與科技業(yè)務合伙人Paul Sommerin指出："我們的調查結論顯示，在數(shù)字化高度成熟的大灣區(qū)內地市場，銀行仍然有機會進一步改善客戶體驗，維護及拓展客戶群。銀行服務用戶希望提升服務的透明度，也需要能夠幫助其實現(xiàn)個人志向和長期金融規(guī)劃服務而且他們也愿意分享社交媒體數(shù)據(jù)來獲取更為個性化的服務。"
Capco亞太區(qū)執(zhí)行董事和戰(zhàn)略主管Danny Wan表示："我們在調查中發(fā)現(xiàn)，銀行服務用戶既需要一個綜合賬戶全面掌握其整體財務狀況，又希望能夠利用不同金融機構提供的產品和服務來搭建自己的投資組合。因此，對銀行而言，識別并挖掘其產品服務中能夠吸引用戶的差異化優(yōu)勢，以及清晰了解用戶行為和生活方式價值觀，才能真正實現(xiàn)有效創(chuàng)新，借助數(shù)字化渠道打造更流暢的金融服務體驗，更大限度提升用戶黏性與信任度。"
Capco亞太區(qū)管理合伙人James Arnett表示：" 亞太區(qū)的零售銀行服務正在經歷一場巨變。數(shù)字化程度領先和移動終端設備主導的客戶，成為重塑亞太區(qū)零售銀行生態(tài)系統(tǒng)和業(yè)務重點的關鍵力量。借助新興科技，銀行客戶可以自由選擇與銀行互動的方式，獲取更多個性化服務，并能通過單一界面快速全面掌握其財務狀況。當前，傳統(tǒng)銀行和競爭對手都在致力于為客戶提供更好的服務，滿足其個人志向生活規(guī)劃所需，我們的調查結論為其發(fā)展重點指明了方向，與業(yè)界共同塑造'未來銀行'。"
調查方法
本調查于2022年9月至10月在網(wǎng)上進行，共收集亞太區(qū)五大市場4889名受訪者的問卷結果。分區(qū)樣本數(shù)量——香港：707人； 大灣區(qū)內地市場：1293人；新加坡：1000人；泰國：890人；馬來西亞：999人。受訪者涵蓋六個年齡群組——18-24歲，25-34歲，34-44歲，45-44歲，55-64歲以及65歲以上。樣本規(guī)模取決于每個市場中相關年齡群組的人口規(guī)模。
