打擊利用第三方支付平臺從事非法活動的犯罪分子
該公司指出應(yīng)將反洗錢法規(guī)實施于非現(xiàn)金交易
上海2013年6月24日電 /美通社/ -- 為支付效率和合規(guī)解決方案制定全球標準的 BankersAccuity 近日與中國反洗錢研究中心攜手在上海共同主辦了“2013年中國第三方支付與洗錢風險管控”研討會。來自中國人民銀行也參與此次研討會，討論新興趨勢以及如何降低不法分子利用中國境內(nèi)第三方支付平臺的風險。
鑒于金融機構(gòu)加強反洗錢執(zhí)法力度，犯罪分子開始轉(zhuǎn)向其他洗錢和恐怖融資渠道來避免記錄保存或報告的要求。由于在線支付和虛擬貨幣的交易無需真實姓名和身份，非法分子因此利用這個破綻進行洗錢之途。
然而，洗錢并非僅限于金錢交易。如果缺乏嚴格的交易監(jiān)管，那些通過在線支付平臺進行的，看似無害、低風險的實物商品交易，如化肥、珍珠項鏈等，都可能被不法分子利用進行洗錢和恐怖融資活動。
BankersAccuity 亞太區(qū)風險合規(guī)產(chǎn)品經(jīng)理潘大衛(wèi)表示：“隨著北朝鮮金融體系的日益緊縮，國際機構(gòu)也加強執(zhí)法禁止北朝鮮進口奢侈品。珍珠項鏈可以是珠寶，但當資金流動受到國際法規(guī)的嚴格限制時，珍珠項鏈也可以兌換成現(xiàn)金。想要隱藏裝滿朝鮮圓的手提箱會是件非常難的事。但如果換做昂貴的珠寶，他們只需將其戴在身上即可。這就是典型的洗錢案例。關(guān)于化肥，各種報告指出，阿富汗利用硝酸銨鈣化肥自制路邊炸彈，這使巴基斯坦加大對邊境走私化肥的打擊力度。因此，化肥可以成為恐怖分子制造武器的原料，珠寶可用來支持獨裁政權(quán)的發(fā)展，看似常規(guī)的交易則有可能帶來破壞性的后果?！?/p>
并非只有恐怖組織從洗錢中獲得經(jīng)濟效益。BankersAccuity 歐洲、中東及非洲區(qū)風險和支付總監(jiān) Micah Willbrand 表示：“最近的記錄表明，監(jiān)管機構(gòu)極力打擊支持恐怖融資的洗錢活動。雖然販毒、兒童色情、身份盜用和其他犯罪活動都會從洗錢中獲益，但這往往都沒受到同樣的關(guān)注。以近日 Liberty Reserve 的案例表明，與從事這些犯罪活動的個人進行交易的可能性仍然存在。為了自我保護和避開潛在的執(zhí)法行動，相關(guān)機構(gòu)必須對所有能夠從洗錢中獲益的行業(yè)給予同樣的重視，并將其作為其合規(guī)篩查計劃的一部分?！?/p>
如果沒有足夠的客戶識別數(shù)據(jù)、可靠數(shù)據(jù)和制裁名單以及有效的反洗錢解決方案，在審查這類交易將會具有挑戰(zhàn)性。BankersAccuity 一直以來都在為全球兩萬多個金融機構(gòu)、政府機關(guān)和組織提供反洗錢解決方案和完整的篩查數(shù)據(jù)以協(xié)助簡化支付流程和賬戶篩查流程。
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BankersAccuity 在亞太區(qū)布局完善，在中國、新加坡和澳大利亞設(shè)有辦公室。BankersAccuity 向中國80%以上處理國際業(yè)務(wù)的銀行，包括5大銀行，提供支付和合規(guī)解決方案。
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