上海、蘇州和無錫2017年7月10日電 /美通社/ -- 7月4-6日,“創(chuàng)新者的優(yōu)勢:求勝于未知的企業(yè)戰(zhàn)略管理”-- 中國財(cái)富管理系列論壇暨宜信11周年全國巡講如期在上海、蘇州、無錫三城舉辦,自5月23日11周年巡講啟動(dòng)以來,由宜信公司創(chuàng)始人、CEO唐寧帶領(lǐng)的巡講團(tuán)已先后在13個(gè)城市巡回。
前一周剛從大連“2017夏季達(dá)沃斯論壇”回來的唐寧表示,這是他第五次參加達(dá)沃斯會(huì)議,收獲頗豐,“每年夏天都能去暢享未來是什么樣子,以及我們應(yīng)該如何在未來之中定位自己,去創(chuàng)造屬于自己的未來”。正如管理大師彼得·德魯克所言,“預(yù)見未來較好的方式就是創(chuàng)造它”,而這也正是這場“求勝于未知”的系列巡講試圖要傳遞給投資者的真知灼見。
五大趨勢 -- 預(yù)見未來
“未來十年、二十年,有一些趨勢性的變化正在深刻影響著中國的高凈值、超高凈值人士,如果我們不能夠迅速、有效地應(yīng)對(duì)的話,我們過去十年、二十年所積累的財(cái)富可能會(huì)產(chǎn)生很大的風(fēng)險(xiǎn),”唐寧表示。
憑借多年來在行業(yè)的深耕,對(duì)于財(cái)富管理未來十年、二十年的市場變化,唐寧總結(jié)了五大發(fā)展趨勢:
第一,從固定收益到權(quán)益類。所謂權(quán)益類包括一級(jí)市場投資和二級(jí)市場投資,主要體現(xiàn)在直接融資、股權(quán)投資、二級(jí)市場投資(不等于短線個(gè)人炒股)等幾個(gè)方面。
第二,從短期投機(jī)到長期投資。所謂“長期投資”是指作為企業(yè)的一份子,認(rèn)同企業(yè)及其價(jià)值創(chuàng)造能力,并且作為企業(yè)的一份子享受這樣的價(jià)值創(chuàng)造。
第三,從中國到全球。未來高凈值人士在規(guī)劃自身企業(yè)、家庭發(fā)展以及資產(chǎn)配置方面,一定是在全球?qū)用嫔线M(jìn)行布局,在世界范圍內(nèi)尋找好的資源、伙伴、產(chǎn)品、技術(shù)等。
第四,從單一產(chǎn)品、單一項(xiàng)目、單一機(jī)會(huì)到資產(chǎn)配置。從產(chǎn)品投資到資產(chǎn)配置,是贏在未來的關(guān)鍵,要充分了解自己的投資組合,包括短期、中期、中長期、長期的流動(dòng)性,什么樣的風(fēng)險(xiǎn)情況等。
第五,從一代創(chuàng)富到二代創(chuàng)富。中國的超高凈值人士已經(jīng)進(jìn)入到五六十歲的年齡段,需要考慮二代傳承、企業(yè)接班的問題,因此傳承是每一個(gè)高凈值人士未來亟需解決的問題。
關(guān)于如何更好地?fù)肀磥?,唐寧認(rèn)為,“新經(jīng)濟(jì)風(fēng)景獨(dú)好,健康醫(yī)療、互聯(lián)網(wǎng)+、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、教育培訓(xùn)、消費(fèi)升級(jí)等,都是增長非常健康、市場無比大的行業(yè),高凈值、超高凈值人士擁抱新經(jīng)濟(jì)的直接做法就是投資于代表新經(jīng)濟(jì)、代表未來的優(yōu)秀企業(yè)”,“只有通過股權(quán)投資的方式擁抱新經(jīng)濟(jì),才能隨著新經(jīng)濟(jì)的增長獲得真正長線的價(jià)值,做新經(jīng)濟(jì)的一部分。”
同時(shí),唐寧強(qiáng)調(diào),整個(gè)市場在由固收向權(quán)益類轉(zhuǎn)變是一個(gè)非常清晰的趨勢,但是對(duì)于投資者來說,其所需要的判斷能力非常不同:判斷固收機(jī)會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)防范的維度跟權(quán)益類投資是截然不同的,從原來判斷主體信用到判斷一個(gè)團(tuán)隊(duì)、他們的業(yè)務(wù)模式等一系列事情,因此投資人會(huì)非常不適應(yīng),這是一個(gè)趨勢,同時(shí)也是極為重要的一個(gè)挑戰(zhàn)。
三大錦囊 -- 贏在未來
在清晰地看到了未來財(cái)富管理行業(yè)十年、二十年的趨勢以后,如何更好地贏在未來,與未來同行呢?唐寧給出了“三大錦囊”:
第一,以母基金的方式進(jìn)行長期投資。一支母基金投入到5-10支不同的基金之中,這些基金涵蓋不同領(lǐng)域、不同發(fā)展階段,涉及白馬、黑馬、斑馬基金,這樣的配置才能夠做到風(fēng)險(xiǎn)可控,并且獲得高回報(bào)。“高凈值人士參與二級(jí)市場投資也是用母基金的方式,配置到多支不同策略的陽光私募或?qū)_基金中”,唐寧表示,“多策略母基金是高凈值人士進(jìn)行資本市場投資的較佳打開方式。通過母基金能夠?qū)崿F(xiàn)真正意義上的多元化分散投資,配合不同策略平滑市場風(fēng)險(xiǎn),同時(shí)通過持續(xù)動(dòng)態(tài)的組合優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益。”
第二,與專業(yè)機(jī)構(gòu)合作,實(shí)現(xiàn)全球化。高凈值、超高凈值人士一定要通過與專業(yè)機(jī)構(gòu)合作,來獲得全球化方面的各種服務(wù)。唐寧指出,宜信財(cái)富根據(jù)面向未來的趨勢并且圍繞高凈值人士“投資、生活、學(xué)習(xí)、公益、傳承”五大需求,打造相應(yīng)的投資能力、國際化能力、科技能力。
6月26日,享譽(yù)全球資本市場及資產(chǎn)管理領(lǐng)域的《亞洲貨幣》在其首次舉辦的2017年度中國卓越獨(dú)立財(cái)富管理機(jī)構(gòu)大獎(jiǎng)評(píng)選中,授予宜信財(cái)富“年度較佳財(cái)富管理機(jī)構(gòu)(Best Wealth Management Firm of the Year)”大獎(jiǎng)。這是宜信財(cái)富繼2016年12月獲評(píng)《亞洲銀行家》“較佳非銀行私人財(cái)富產(chǎn)品(Best Non-Bank Private Wealth Product)”大獎(jiǎng)之后,憑借卓越綜合實(shí)力斬獲的又一機(jī)構(gòu)大獎(jiǎng),凸顯行業(yè)引領(lǐng)。
第三,通過家族信托的方式實(shí)現(xiàn)傳承?!皞鞒惺菐缀趺總€(gè)高凈值人士的家庭必須要解決的問題,而家族信托將會(huì)是高凈值人士未來傳承的一個(gè)標(biāo)配。”唐寧表示?!柏?cái)富傳承需求主要解決的是把傳承的目標(biāo)資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)很好的隔離保護(hù),不受家庭、事業(yè)潛在糾紛的影響。能夠做好相應(yīng)的稅務(wù)規(guī)劃,進(jìn)行較長時(shí)間的投資,在便利傳承方面,也會(huì)有相應(yīng)的機(jī)制。因此,家族信托是必選的一種方式,”他認(rèn)為。
7月11-13日,“創(chuàng)新者的優(yōu)勢:求勝于未知的企業(yè)戰(zhàn)略管理”-- 中國財(cái)富管理系列論壇暨宜信11周年全國巡講即將登陸西安、青島、濟(jì)南,為當(dāng)?shù)馗邇糁等耸繋ヒ粓鲑Y產(chǎn)配置盛宴。