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唐寧:“三大錦囊”助力高凈值人士贏在未來(lái)

中國(guó)財(cái)富管理系列論壇暨宜信11周年全國(guó)巡講走進(jìn)西安、青島、濟(jì)南
2017-07-14 16:27 7633
“未來(lái)中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)高凈值人士、超高凈值人士的投資理財(cái)和幸福生活與過(guò)去很不同,面臨諸多挑戰(zhàn)。但是,掌握科學(xué),用母基金的方式進(jìn)行長(zhǎng)期投資、與專業(yè)機(jī)構(gòu)攜手,用家族信托的方式進(jìn)行財(cái)富傳承,在座的成功人士完全可以成為未來(lái)的贏家”,唐寧如是說(shuō)。

西安,青島和濟(jì)南2017年7月14日電 /美通社/ -- “未來(lái)十年、二十年,中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)高凈值人士、超高凈值人士的投資理財(cái)和幸福生活與過(guò)去十年、二十年有很大不同,面臨諸多挑戰(zhàn)。但是,掌握科學(xué),用母基金的方式進(jìn)行長(zhǎng)期投資、與專業(yè)機(jī)構(gòu)攜手揚(yáng)帆出海,用家族信托的方式進(jìn)行財(cái)富傳承,在座的成功人士完全可以成為未來(lái)的贏家?!痹谝诵?1周年巡講西安站的現(xiàn)場(chǎng),宜信公司創(chuàng)始人、CEO唐寧如是說(shuō)。

7月11-13日,“創(chuàng)新者的優(yōu)勢(shì):求勝于未知的企業(yè)戰(zhàn)略管理” -- 中國(guó)財(cái)富管理系列論壇暨宜信11周年全國(guó)巡講在西安、青島、濟(jì)南三城盛大舉辦。自5月23日11周年巡講正式啟動(dòng)以來(lái),由唐寧帶領(lǐng)的巡講團(tuán)已先后在16個(gè)城市巡回,與各地高凈值人士共同探討企業(yè)管理、資產(chǎn)配置與未來(lái)傳承。

憑借多年來(lái)在行業(yè)的深耕,對(duì)于財(cái)富管理未來(lái)十年、二十年的市場(chǎng)變化,唐寧總結(jié)了五大發(fā)展趨勢(shì):第一,從固定收益到權(quán)益類;第二,從短期投機(jī)到長(zhǎng)期投資;第三,從中國(guó)到全球;第四,從單一產(chǎn)品、單一項(xiàng)目、單一機(jī)會(huì)到資產(chǎn)配置;第五,從一代創(chuàng)富到二代創(chuàng)富。對(duì)此,他也給出了贏在未來(lái)的“三大錦囊”。

以母基金的方式進(jìn)行長(zhǎng)期投資

中國(guó)的新經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)潛力無(wú)限,包括健康醫(yī)療、教育、消費(fèi)升級(jí)、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、互聯(lián)網(wǎng)+、AI、人工智能等,那么高凈值人士應(yīng)該如何擁抱新經(jīng)濟(jì)呢?唐寧表示,一是企業(yè)要數(shù)字化、互聯(lián)網(wǎng)化,要與科技接軌,提升客戶體驗(yàn);二是要通過(guò)投資擁抱新經(jīng)濟(jì),“用母基金的方式去投資新經(jīng)濟(jì),是中國(guó)高凈值人士擁抱新經(jīng)濟(jì)、擁抱未來(lái)增長(zhǎng)的必由之路?!?/span>

一支私募股權(quán)母基金投入到5-10支不同的基金之中,這些基金涵蓋不同領(lǐng)域、不同發(fā)展階段,涉及白馬、黑馬、斑馬基金,這樣的配置才能夠做到風(fēng)險(xiǎn)可控,并且獲得高回報(bào)?!案邇糁等耸繀⑴c二級(jí)市場(chǎng)投資也是用母基金的方式,配置到多支不同策略的陽(yáng)光私募或?qū)_基金中”,唐寧表示。

宜信財(cái)富認(rèn)為,資本市場(chǎng)投資的正確打開(kāi)方式是:第一,在風(fēng)險(xiǎn)可控的基礎(chǔ)上追求回報(bào)可期,即首先追求對(duì)于資本和購(gòu)買(mǎi)力的保值,追求長(zhǎng)期穩(wěn)定的回報(bào);第二,重在參與,避免擇時(shí),同時(shí)全程參與市場(chǎng);第三,以跨地域國(guó)別、跨資產(chǎn)類別、以母基金方式超配另類資產(chǎn)的資產(chǎn)配置“黃金三原則”為核心進(jìn)行資產(chǎn)配置;第四,放長(zhǎng)視野,只有堅(jiān)持長(zhǎng)期投資才能以更高的可能性實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)可控收益可期。

與專業(yè)機(jī)構(gòu)攜手揚(yáng)帆出海

“未來(lái)高凈值人士在規(guī)劃自身企業(yè)、家庭發(fā)展以及資產(chǎn)配置方面,一定是在全球?qū)用嫔线M(jìn)行布局,在世界范圍內(nèi)尋找好的資源、伙伴、產(chǎn)品、技術(shù)等”,唐寧表示,“高凈值、超高凈值人士一定要通過(guò)與專業(yè)機(jī)構(gòu)合作,打開(kāi)自己的視野,努力學(xué)習(xí),在全球范圍內(nèi)獲得各種機(jī)會(huì)”。他認(rèn)為,對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)要有對(duì)于財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的識(shí)別能力,以及對(duì)于財(cái)富管理機(jī)構(gòu)所推薦的配置產(chǎn)品的判斷能力;對(duì)于財(cái)富管理機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō),需要瞄準(zhǔn)客戶長(zhǎng)期的、真實(shí)的、正確的需求,并且圍繞客戶需求打造相應(yīng)的投資能力、國(guó)際化能力、科技能力等。

2016年,宜信財(cái)富攜手哈佛大學(xué)及麻省理工學(xué)院金融教授 Randolph B. Cohen 提出資產(chǎn)配置“黃金三原則”(即跨地域國(guó)別配置、跨資產(chǎn)類別配置、以FOF的方式超配另類資產(chǎn)),標(biāo)志著中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)大幕開(kāi)啟?!耙诵咆?cái)富剛剛榮獲享譽(yù)全球資本市場(chǎng)及資產(chǎn)管理領(lǐng)域的《亞洲貨幣》所授予的‘年度較佳財(cái)富管理機(jī)構(gòu)’大獎(jiǎng),而在去年底宜信財(cái)富獲得國(guó)際金融服務(wù)戰(zhàn)略情報(bào)領(lǐng)銜提供商《亞洲銀行家》頒發(fā)的‘較佳非銀行私人財(cái)富產(chǎn)品’大獎(jiǎng)。宜信財(cái)富擁有較好的產(chǎn)品,幫助高凈值人士實(shí)現(xiàn)全球資產(chǎn)配置,并做到風(fēng)險(xiǎn)可控,回報(bào)可期”,唐寧指出。

近日,宜信財(cái)富宣布得到美國(guó)證券交易委員會(huì)(簡(jiǎn)稱 SEC)的批準(zhǔn),獲得美國(guó)注冊(cè)投資顧問(wèn) RIA 牌照(Registered Investment Advisor,即專門(mén)向投資者提供投資建議的顧問(wèn))。宜信財(cái)富正式向擁有美國(guó)納稅人識(shí)別號(hào)的所有人士(不限國(guó)籍)提供投資顧問(wèn)服務(wù)。宜信財(cái)富落地美國(guó),是宜信全球化發(fā)展、中國(guó)頂級(jí)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)服務(wù)生活在世界各地華人重要的里程碑。

通過(guò)家族信托實(shí)現(xiàn)財(cái)富傳承

“另外,中國(guó)的超高凈值人士已經(jīng)進(jìn)入到五六十歲的年齡段,需要考慮二代傳承、企業(yè)接班的問(wèn)題”,唐寧表示,“傳承是幾乎每個(gè)超高凈值人士的家庭必須要解決的問(wèn)題,而家族信托將會(huì)是超高凈值人士未來(lái)傳承的一個(gè)標(biāo)配?!?/span>

7月6日,權(quán)威機(jī)構(gòu)波士頓咨詢公司(BCG)發(fā)布了一份名為《中國(guó)財(cái)富傳承市場(chǎng)發(fā)展報(bào)告:超越財(cái)富承啟未來(lái)》的報(bào)告,其中指出:初步估計(jì),未來(lái)五年,中國(guó)步入財(cái)富傳承期的超高凈值客戶家庭數(shù)量(年齡超過(guò)50歲且家庭可投資金融資產(chǎn)在3000萬(wàn)以上)將增長(zhǎng)至22萬(wàn)戶,擁有的總可投資金融資產(chǎn)超過(guò)20萬(wàn)億元人民幣,以及可能數(shù)倍于此的投資不動(dòng)產(chǎn)和企業(yè)股權(quán)。特殊歷史時(shí)代賦予了中國(guó)超高凈值家庭財(cái)富傳承的獨(dú)特性和復(fù)雜性,特別體現(xiàn)在家業(yè)不分、家事復(fù)雜、代際差異明顯、海外資產(chǎn)安排等四大“中國(guó)特色”問(wèn)題上。未來(lái),這些資產(chǎn)將面臨緊迫的傳承安排或重新配置需求,中國(guó)財(cái)富傳承市場(chǎng)大幕正在拉開(kāi)。

宜信財(cái)富早在兩年前就完成了家族信托業(yè)務(wù)方面架構(gòu)搭建、體系建設(shè)和路徑探索三方面的工作。唐寧認(rèn)為,“財(cái)富傳承需求主要解決的是把傳承的目標(biāo)資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)很好的隔離保護(hù),不受家庭、事業(yè)潛在糾紛的影響。能夠做好相應(yīng)的稅務(wù)規(guī)劃,進(jìn)行較長(zhǎng)時(shí)間的投資,在便利傳承方面,也會(huì)有相應(yīng)的機(jī)制。因此,家族信托是必選的一種方式?!?/span>

7月27日,“創(chuàng)新者的優(yōu)勢(shì):求勝于未知的企業(yè)戰(zhàn)略管理” -- 中國(guó)財(cái)富管理系列論壇暨宜信11周年全國(guó)巡講將登陸上海,為當(dāng)?shù)馗邇糁等耸繋ヒ粓?chǎng)資產(chǎn)配置盛宴。

消息來(lái)源:宜信財(cái)富
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