青島2021年9月26日 /美通社/ -- 今年是“十四五”規(guī)劃的開局之年，也是“資管新規(guī)”過渡期結(jié)束與理財(cái)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵之年。
居民財(cái)富的增長(zhǎng)、權(quán)益資產(chǎn)的投資需求、養(yǎng)老金三支柱的發(fā)展空間，資管行業(yè)迎來了歷史性發(fā)展機(jī)遇。此外，構(gòu)建新發(fā)展格局，推進(jìn)科技創(chuàng)新、數(shù)字經(jīng)濟(jì)、“碳達(dá)峰”和“碳中和”等舉措，蘊(yùn)含著巨大的投資發(fā)展?jié)摿?。同時(shí)，“資管新規(guī)”即將跨過最后的過渡階段，資管行業(yè)也已開啟專業(yè)化、高質(zhì)量發(fā)展的新征程。
在這段新征程中，銀行理財(cái)子公司異軍突起，豐富了我國理財(cái)市場(chǎng)主體，在支持金融供給側(cè)改革，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，滿足居民財(cái)富管理需求和助力促進(jìn)共同富裕中發(fā)揮重要作用。
9月26日，作為全國首家成立的股份制商業(yè)銀行理財(cái)子公司，光大理財(cái)也迎來自己的2歲生日?；仡欉^往兩年，光大理財(cái)著力構(gòu)建完善的“七彩陽光”凈值型產(chǎn)品體系，不斷提升產(chǎn)品管理和投資風(fēng)控能力、夯實(shí)運(yùn)營基礎(chǔ)、增強(qiáng)科技賦能，公司運(yùn)轉(zhuǎn)平穩(wěn)、發(fā)展迅速。
今年8月，光大理財(cái)管理的產(chǎn)品規(guī)模突破1萬億，在增速和增量上給投資者和股東交出了亮眼的成績(jī)；同時(shí)，七彩陽光產(chǎn)品體系業(yè)績(jī)斐然，為客戶帶來可持續(xù)的價(jià)值回報(bào)，更為資本市場(chǎng)引來中長(zhǎng)期的“資金活水”，促進(jìn)了資本市場(chǎng)的發(fā)展，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)，服務(wù)國家戰(zhàn)略。
在危機(jī)中育新機(jī)，于變局中開新局。受疫情影響，國內(nèi)廣義貨幣持續(xù)擴(kuò)增，通貨膨脹成為我國居民迫切關(guān)注的一大客觀問題?；诖耍獯罄碡?cái)于兩周年之際，推出陽光橙增盈抗通脹1號(hào)理財(cái)產(chǎn)品，助力廣大投資者實(shí)現(xiàn)跟隨或超出中長(zhǎng)期通脹水平的收益，促成資產(chǎn)相對(duì)通貨膨脹的保值或增值。
追光前行兩載 為投資者創(chuàng)造可持續(xù)的價(jià)值回報(bào)
成立以來，光大理財(cái)一直堅(jiān)持“受人之托，代客理財(cái)”的初心，投資者利益最大化始終是光大理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)的出發(fā)點(diǎn)，也是光大理財(cái)業(yè)務(wù)創(chuàng)新的著力點(diǎn)。
此次推出的陽光橙增盈抗通脹1號(hào)理財(cái)產(chǎn)品，正是基于居民的抗通貨膨脹需求而設(shè)計(jì)的創(chuàng)新產(chǎn)品。產(chǎn)品采用多資產(chǎn)、多策略投資邏輯，將根據(jù)市場(chǎng)情況配置與國內(nèi)通脹水平具有較強(qiáng)相關(guān)性的債券、商品、股票或資產(chǎn)支持證券，綜合運(yùn)用多種投資策略，實(shí)現(xiàn)業(yè)績(jī)的穩(wěn)步增長(zhǎng)。按月開放，最低持有期1年，鼓勵(lì)客戶通過長(zhǎng)期持有，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)相對(duì)通貨膨脹的保值或增值。
這并不是個(gè)例。過去兩年，光大理財(cái)緊密圍繞投資者需求及投資利益最大化，不斷創(chuàng)新產(chǎn)品，并構(gòu)建以固定收益和多策略、混合型產(chǎn)品（陽光金、陽光橙）為一體，以現(xiàn)金管理類和權(quán)益（陽光碧、陽光紅）、另類投資產(chǎn)品（陽光青、藍(lán)、紫）為兩翼的產(chǎn)品體系，打造“陽光理財(cái)微笑曲線”。成立以來，圍繞“七彩陽光”凈值型產(chǎn)品體系建設(shè)，光大理財(cái)為客戶提供了覆蓋日、月、季直至5年期的多期限選擇固收產(chǎn)品線，推出薪資管理、兒童成長(zhǎng)、衛(wèi)生安全、ESG、數(shù)字人民幣理財(cái)?shù)忍厣黝}產(chǎn)品，發(fā)行了業(yè)內(nèi)首款1分錢起投的理財(cái)產(chǎn)品 -- 陽光碧樂活1號(hào)，滿足更多群眾的多樣化財(cái)富管理需求。同時(shí)，通過“陽光橙”中混產(chǎn)品、“陽光紅”權(quán)益直投，加大權(quán)益產(chǎn)品布局，其中，2020年雙十一至今年上半年，光大理財(cái)連發(fā)三款陽光橙混合系列產(chǎn)品，累計(jì)銷量突破550億元。此外，今年9月，光大理財(cái)也成為首批獲準(zhǔn)開展養(yǎng)老理財(cái)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)之一。
以專業(yè)的力量，服務(wù)國家戰(zhàn)略
一直以來，光大理財(cái)始終立足國家經(jīng)濟(jì)建設(shè)主戰(zhàn)場(chǎng)，踐行國企擔(dān)當(dāng)，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展、發(fā)展綠色金融、著眼業(yè)務(wù)創(chuàng)新、助力區(qū)域經(jīng)濟(jì)，謀求在以高質(zhì)量發(fā)展促進(jìn)共同富裕的進(jìn)程中貢獻(xiàn)力量。
有責(zé)任，助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，服務(wù)企業(yè)多樣化投融資需求。光大理財(cái)著力培育自身的股權(quán)投資能力，建立“企業(yè)主辦資管機(jī)構(gòu)”和資管投行理念，戰(zhàn)略配置于新基建和新領(lǐng)域需求、新技術(shù)和創(chuàng)新型企業(yè)培育、新制造和消費(fèi)升級(jí)藍(lán)圖、新價(jià)值鏈整合及企業(yè)并購等板塊，聚焦優(yōu)質(zhì)現(xiàn)金流企業(yè)，運(yùn)用全譜系的投融資工具，著眼于企業(yè)的全資產(chǎn)負(fù)債表，服務(wù)于企業(yè)全生命周期的多樣化投融資需求。首支股權(quán)投資理財(cái)產(chǎn)品“陽光藍(lán)智享1期”為醫(yī)療大健康行業(yè)的優(yōu)質(zhì)創(chuàng)業(yè)型企業(yè)培育貢獻(xiàn)理財(cái)能量。今年上半年，光大理財(cái)在新基建補(bǔ)短板、民生需求、消費(fèi)升級(jí)、能源交通等相關(guān)項(xiàng)目的累計(jì)新增投放規(guī)模超過866億元。
有格局，堅(jiān)持綠色發(fā)展。在“碳達(dá)峰”和“碳中和”的時(shí)代大背景下，綠色低碳成為了經(jīng)濟(jì)發(fā)展的新賽道，也成為金融機(jī)構(gòu)擔(dān)起綠色發(fā)展社會(huì)責(zé)任、加快發(fā)展綠色金融，助力構(gòu)建新發(fā)展格局的重要突破口。早在2020年，光大理財(cái)首批試水ESG主題理財(cái)，推出“陽光紅ESG行業(yè)精選”，從環(huán)保意識(shí)、社會(huì)責(zé)任和公司治理三個(gè)角度挖掘具有長(zhǎng)期投資價(jià)值的優(yōu)勢(shì)企業(yè)，推動(dòng)理財(cái)資金向ESG優(yōu)勢(shì)企業(yè)助力，與ESG核心企業(yè)共同成長(zhǎng)。截至目前，光大理財(cái)先后投資近35億元的綠色金融主題債券和近50億元節(jié)能減排/ESG/碳中和相關(guān)項(xiàng)目。
有創(chuàng)新，引領(lǐng)行業(yè)發(fā)展。今年6月，國內(nèi)首批9只基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金正式上市交易，作為國內(nèi)全新的金融投資品，REITs既能有效盤活基礎(chǔ)設(shè)施存量資產(chǎn)、拓展基礎(chǔ)設(shè)施投融資渠道、引導(dǎo)中長(zhǎng)期社會(huì)資金投資基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，又為投資者提供了除傳統(tǒng)債券、股票之外的投資品類選擇，使更多投資者能夠享受基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)帶來的紅利。作為國內(nèi)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的先行者，光大理財(cái)提前介入、全面布局，分別以“戰(zhàn)略配售、網(wǎng)下、網(wǎng)上”三種模式參與了所有首批9單公募REITs，其中有6單更是以“戰(zhàn)略投資人”身份深度參與，戰(zhàn)投數(shù)量在金融機(jī)構(gòu)中遙遙領(lǐng)先。
有擔(dān)當(dāng)，助力區(qū)域經(jīng)濟(jì)與共同富裕。成立以來，光大理財(cái)跟隨黨和國家的大政方針做部署，加大對(duì)國家重點(diǎn)區(qū)域建設(shè)支持力度，向中西部地區(qū)的累計(jì)投放達(dá)1500億元，累計(jì)投資粵港澳大灣區(qū)、浙江共同富裕示范區(qū)項(xiàng)目超215億元，積極為國家的戰(zhàn)略重點(diǎn)區(qū)域建設(shè)貢獻(xiàn)力量。
在資管行業(yè)專業(yè)化、高質(zhì)量發(fā)展的新征程上，光大理財(cái)將繼續(xù)秉持“打造一流資管機(jī)構(gòu)及領(lǐng)先的資管科技平臺(tái)”的戰(zhàn)略愿景，加強(qiáng)與總行的聯(lián)動(dòng)，以終為始，科技為舟，打造專業(yè)化、市場(chǎng)化、國際化的開放式資管機(jī)構(gòu)，助力金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，更好地服務(wù)客戶、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，在滿足居民財(cái)富管理需求和助力促進(jìn)共同富裕中發(fā)揮更大作用。
