北京2021年9月26日 /美通社/ -- 2021年9月24日，中國金融創(chuàng)新論壇暨中國金融創(chuàng)新成果發(fā)布會在北京舉行，五礦信托憑借前瞻的資產(chǎn)配置創(chuàng)新服務(wù)體系、快速成長的家族信托業(yè)務(wù)，斬獲2021中國金融創(chuàng)新獎“十佳財富管理創(chuàng)新獎”和“十佳家族信托管理創(chuàng)新獎”兩項大獎，這是繼2019年、2020年后再度蟬聯(lián)獎項。
“中國金融創(chuàng)新獎”由行業(yè)權(quán)威媒體《銀行家》雜志發(fā)起，評選范圍覆蓋銀行、信托、資管公司等業(yè)態(tài)，在金融業(yè)內(nèi)具有廣泛影響力，是衡量金融機構(gòu)創(chuàng)新能力的重要獎項之一。本屆創(chuàng)新評選自3月開始征集，由專家評審團嚴格按照程序和評選指標進行評定，經(jīng)過數(shù)月多輪考核，最終推選五礦信托等頂尖機構(gòu)進入榜單。
本屆中國金融創(chuàng)新論壇由“中國金融創(chuàng)新成果線上發(fā)布會”與“頂尖金融機構(gòu)代表閉門思辨會”兩部分組成。五礦信托總經(jīng)理王卓出席線上論壇并發(fā)表《數(shù)字化賦能資產(chǎn)管理、財富管理的理論與實踐》主題演講。
王卓表示，“數(shù)字化賦能是一個系統(tǒng)、復(fù)雜的迭代升級過程。在這個探索的過程中，以客戶為中心、從業(yè)務(wù)出發(fā)、以場景化應(yīng)用為先導(dǎo)應(yīng)是數(shù)字化賦能的基本原則。五礦信托將找到優(yōu)先級最高的數(shù)字化戰(zhàn)略重點，協(xié)調(diào)各方資源實踐創(chuàng)新行動，同時設(shè)立合理的指標評估績效，從而進一步協(xié)調(diào)資源，推動創(chuàng)新行動由點到面的擴張，是我們認為比較可行的路徑。未來，我們將通過全面開展IT治理、風(fēng)控運營、財富管理等七大領(lǐng)域的建設(shè)，努力實現(xiàn)公司的全面數(shù)字化轉(zhuǎn)型。”
創(chuàng)新資產(chǎn)配置服務(wù)體系 堅守長期價值
在中國經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級的大背景下，疫情沖擊、資管新規(guī)等因素加劇了不同大類資產(chǎn)之間的分化，客戶對長期可持續(xù)回報需求更加強烈。五礦信托根據(jù)金融市場和客戶意愿的變化，立足國際化視野，提出通過“日新工程”夯實“二次轉(zhuǎn)型”根基，重塑管理架構(gòu)的全新戰(zhàn)略。
這一戰(zhàn)略的核心在于，以客戶為中心構(gòu)建并深化全市場的資產(chǎn)配置服務(wù)并推動產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型。圍繞這項重點任務(wù)，五礦信托搭建了全光譜產(chǎn)品貨架，已形成跨市場、跨周期的資產(chǎn)配置基石，通過對科學(xué)配置理念的不斷滲透，創(chuàng)新性配備資產(chǎn)配置系統(tǒng)，并舉辦內(nèi)部資產(chǎn)配置大賽，不斷強化復(fù)合型人才隊伍建設(shè)，同時運用晶選私募評價體系對基金管理人進行全方位評估，實現(xiàn)優(yōu)中選優(yōu)，形成完整的資產(chǎn)配置閉環(huán)，通過完善、科學(xué)、個性化的資產(chǎn)配置服務(wù)堅守客戶長期價值。
關(guān)注“共同富裕”服務(wù)模式 創(chuàng)造專業(yè)價值
《銀行家》以“財富管理與共同富裕的創(chuàng)新探討”為議題，邀請來自銀行、信托等金融機構(gòu)代表，共同探討金融轉(zhuǎn)型的熱點問題，在睿智思辨中洞見財富管理的未來。
五礦信托財富管理中心總經(jīng)理何飛參與圓桌對話，針對“共同富裕”進行了深入的闡述：
“‘共同富?！筘敻还芾頇C構(gòu)須積極改善社會結(jié)構(gòu)，由過去的財富人群‘金字塔’向以中等收入群體為主體的‘橄欖型’財富結(jié)構(gòu)進行優(yōu)化。從這個角度，信托財富管理可攻可守：一方面，在房住不炒和低利率背景下，加大權(quán)益類產(chǎn)品投資，有效提升中產(chǎn)階級財產(chǎn)性收入。另一方面，通過科學(xué)的資產(chǎn)配置理念和大量投教內(nèi)容的輸出，保護好金融消費者權(quán)益，有效識別金融詐騙，降低因為風(fēng)險錯配帶來的意外沖擊，改變基金賺錢但基民不賺錢的情況。”
為此，五礦信托財富管理業(yè)務(wù)落地多項舉措。何飛表示：“第一，我們持續(xù)加大投研力量，借助3S體系完成戰(zhàn)略性配置研判和戰(zhàn)術(shù)引導(dǎo)，細化到擇時和選品，深化陪伴式服務(wù)。第二，我們通過科技觸達，拓寬服務(wù)邊界，運用智能算法實現(xiàn)客戶分群的精細化服務(wù)，匹配投資組合建議。第三、我們構(gòu)建了全光譜產(chǎn)品貨架，從單一品種到全市場主動管理，通過FOF、組合投資，為客戶實現(xiàn)財富增長。”
關(guān)于如何通過發(fā)揮制度優(yōu)勢和服務(wù)信托功能，助力共同富裕，何飛說，“我們作為財富管理機構(gòu)，無論是過去傳統(tǒng)的固定收益產(chǎn)品供給，還是當下對資產(chǎn)配置服務(wù)矩陣的打造，為的是讓客戶享受到更多財富增長的機會。信托制度還賦予了我們一些優(yōu)勢，能夠創(chuàng)設(shè)如ESG框架下的慈善信托、年金信托、子女教育信托、醫(yī)療養(yǎng)老信托，通過家族信托等高階財富管理形態(tài)，為客戶在稅務(wù)籌劃實現(xiàn)安排。”
最后，何飛提出要實現(xiàn)機構(gòu)間的深度合作，“信托機構(gòu)并不是獨立存在的財富管理機構(gòu)，我們呼吁銀行、證券、基金各類型金融機構(gòu)加強合作，為打造綜合金融服務(wù)平臺和解決方案而不斷探索?！?/p>
家族信托發(fā)力 刷新多項紀錄
家族財富管理業(yè)務(wù)是五礦信托重點打造的核心板塊。2020年起，五礦信托家族辦公室著力打造涵蓋家族傳承、家族投行、家族治理、家族慈善、家族藝術(shù)、家族康養(yǎng)、家族全球七大板塊的家族辦公室服務(wù)體系。
同時，五礦信托充分利用內(nèi)外部專業(yè)資源，持續(xù)推進家族信托業(yè)務(wù)創(chuàng)新研究和業(yè)務(wù)落地，先后推出類遺囑家族信托、股權(quán)家族信托、家族慈善信托和家庭委托人信托等項目，創(chuàng)新能力走在行業(yè)前列。今年1-7月，五礦信托家族信托連續(xù)刷新了多項紀錄：單個項目管理最大規(guī)模8.38億元，全權(quán)委托累計配置規(guī)模62.11億元，落地公司成立以來最大規(guī)模慈善信托2000萬元。
