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宜信財富發(fā)布“青島高凈值人士投資分析報告”

2017-05-19 14:06 7970
5月19日,由中國金融四十人論壇主辦,青島金家?guī)X金融區(qū)管理委員會承辦的“首屆金家?guī)X財富管理論壇”在青島市嶗山區(qū)隆重開幕。作為本次大會的支持單位,唐寧受邀在會上做了題為“青島高凈值人士投資分析”的報告,分享了宜信財富對于青島市高凈值人士的深入洞察。

青島2017年5月19日電 /美通社/ -- 5月19日,由中國金融四十人論壇主辦,青島金家?guī)X金融區(qū)管理委員會承辦的“首屆金家?guī)X財富管理論壇”在青島市嶗山區(qū)隆重開幕,北方新金融研究院院長蔡鄂生、中國華融資產(chǎn)管理股份有限公司董事長賴小民、北京大學(xué)國家發(fā)展研究院副院長黃益平、宜信公司創(chuàng)始人CEO唐寧等受邀出席,青島市委市政府、青島市金融辦等領(lǐng)導(dǎo)也出席大會。

作為本次大會的支持單位,唐寧受邀在會上做了題為“青島高凈值人士投資分析”的報告,分享了宜信財富對于青島市高凈值人士的深入洞察。

人群畫像創(chuàng)富一代為主

山東省是國內(nèi)高凈值人士最集中的省份之一,而青島則是山東省內(nèi)高凈值人士最集中的城市,約有高凈值人士萬人左右。

唐寧指出,宜信財富在青島的市場占有率約4.5%,是青島較大的財富管理機構(gòu)之一,管理資產(chǎn)數(shù)十億人民幣。通過與大量高凈值投資者的深入接觸,宜信財富發(fā)現(xiàn),青島高凈值人士有三大主要特征。

特征一,企業(yè)家是青島高凈值人群的主要構(gòu)成者,占比約50-60%;

特征二,青島高凈值人士中,有56%持有外幣資產(chǎn),這個數(shù)據(jù)高于全國平均水平;

特征三,45-65歲的高凈值人士占據(jù)較大比例,占比達(dá)到63%,高于全國平均水平一倍以上;

以上數(shù)據(jù)表明,由于青島的經(jīng)濟特點,決定了青島擁有一大批從事外貿(mào)、出口加工業(yè)的企業(yè)主,他們成為財富的既有者,既有也就是常說的創(chuàng)富一代,他們大多有了一定年紀(jì),并因為企業(yè)的特點而擁有外幣資產(chǎn),對海外投資有了解不抵觸。

對此,唐寧認(rèn)為,青島高凈值投資者相比內(nèi)陸地區(qū)投資者有些天然的海外投資優(yōu)勢,為參與全球資產(chǎn)配置打好了基礎(chǔ)。同時,作為創(chuàng)富一代,需要開始考慮關(guān)注財富傳承的問題。

投資行為保守與嘗試同行

青島高凈值人士的投資習(xí)慣上,從數(shù)據(jù)來看,主要集中在固定收益和股權(quán)投資兩大資產(chǎn)類別,報告顯示,兩者比重分別是43%和38%。

固定收益類資產(chǎn)占比近半,意味著投資者風(fēng)格偏于保守,但從股權(quán)投資占據(jù)第二大的比重,并且比重高達(dá)近4成,也能看出青島高凈值投資者正在進(jìn)行更多的嘗試,投資傾向從固定收益向非固定收益轉(zhuǎn)變。這和青島高凈值人士以企業(yè)家為主的特點也是相符的。唐寧在多個場合反復(fù)強調(diào),“股權(quán)投資是企業(yè)家參與新經(jīng)濟的較佳方式”。

除這兩大類之外,資本市場(10.4%)、地產(chǎn)基金(6.4%)等類別的比重也在逐漸提升,可見青島高凈值人士的投資越來越傾向于綜合配置,而非單一資產(chǎn)。

唐寧說,青島高凈值投資者和全國其他地區(qū)有著一定的差異性,但也存在很多的共性,比如他們都開始學(xué)習(xí)更加科學(xué)的資產(chǎn)配置,都在投資之外關(guān)注全球生活方式、關(guān)注自身和子女的學(xué)習(xí)、關(guān)注公益、關(guān)注財富的傳承。這五大需求,也正是宜信財富致力于幫助國內(nèi)高凈值人士去解決的問題和提供的服務(wù)。

唐寧指出,專業(yè)機構(gòu)不僅需要有頂級的投顧能力,更要具備綜合服務(wù)能力。2017年,宜信財富將繼續(xù)深入挖掘高凈值人士的“五大核心需求” -- 即投資、傳承、學(xué)習(xí)、生活、和公益,并不斷完善滿足這些需求的解決方案。

消息來源:宜信財富
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