杭州2018年10月10日電 /美通社/ -- 隨著網(wǎng)貸市場監(jiān)管力度的持續(xù)加強，行業(yè)呈現(xiàn)出兩級分化現(xiàn)象愈發(fā)明顯。合規(guī)化發(fā)展成了衡量平臺是否可信賴的重要因素。目前正在進行的平臺自查工作，將成為網(wǎng)貸行業(yè)合規(guī)發(fā)展的分水嶺。
堅守合規(guī)建設 提交自查報告
作為行業(yè)頭部平臺，泰然金融在合規(guī)建設上一直走在前列。去年8月，泰然金融就收到《整改通知書》。到今年2月底，平臺已經(jīng)完成所有合規(guī)備案整改項目，其中包括全面實現(xiàn)資金存管、平臺業(yè)務模式調整、歷史不合規(guī)存量化解、信息披露完善、風控模式調整等。整改完成后，泰然金融對于網(wǎng)貸行業(yè)管理辦法的13項禁止從事行為0涉及。
今年8月，《P2P合規(guī)檢查問題清單》隨《關于開展 P2P 網(wǎng)絡借貸機構合規(guī)檢查工作的通知》一同下發(fā)。P2P網(wǎng)絡借貸風險專項整治工作領導小組辦公室與中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會，要求互金平臺應在2018年12月底前完成合規(guī)自查。一時間，行業(yè)中掀起千層浪。
《P2P合規(guī)檢查問題清單》涉及108條，在風險管理、出借人與借款人的保護義務、信息披露、監(jiān)管要求等方面對網(wǎng)貸平臺做了詳細的規(guī)范，并要求平臺在限額問題、債轉問題、期限錯配、定位信息中介等問題上做好自查工作。
108條問題清單下發(fā)為網(wǎng)貸行業(yè)的合規(guī)發(fā)展提供了強有力的監(jiān)管制度。9月7日，浙江省金融辦正式下發(fā)通知，啟動P2P網(wǎng)絡借貸機構自查工作，穩(wěn)步推進監(jiān)管制度的執(zhí)行。受益于對合規(guī)發(fā)展的長期重視，一周不到時間內，泰然金融已經(jīng)完成機構自查工作。13日，泰然金融將由律師事務所復核過的自查報告提交給區(qū)金融辦。
持續(xù)信息披露 構建用戶信任
網(wǎng)貸平臺只有做到透明、合規(guī)、安全，才能真切向大眾展示自身的實力和決心，推動行業(yè)良性發(fā)展。泰然金融除了上線銀行存管外，還獲得了ICP經(jīng)營許可證等資質，切實保護用戶的信息和資金安全。而泰然金融獨立研發(fā)的智子風控系統(tǒng)更是平臺穩(wěn)健運營的的核心體現(xiàn)，系統(tǒng)利用大數(shù)據(jù)人工智能手段，在獲客、貸前、貸中、貸后等方面進行全流程管理。通過超 3000 個風控模型數(shù)據(jù)變量，95%訂單零人工干預和秒級反饋結果，有效地將“欺詐者”拒之門外。
一直以來，泰然金融秉承“讓信任創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念，注重用戶信任的獲取，除了在官網(wǎng)設立信披專區(qū)，嚴格按照要求財務審計報告、備案信息及進度、平臺運營等企業(yè)相關信息，還數(shù)次舉辦用戶開放日與用戶溝通答疑，以較透明的方式展示平臺自身。據(jù)國內知名綜合財經(jīng)門戶零壹財經(jīng)發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，泰然金融蟬聯(lián)多個月信息披露評分排行榜榜首。
泰然金融在發(fā)展道路上高舉合規(guī)發(fā)展大旗的價值也正慢慢顯露。近日，泰然金融又迎來一利好消息。平臺已經(jīng)接到金融辦通知，可繼續(xù)開展自律檢查及行政核查工作。在接下來的10月，泰然金融將聘請會計師事務所及律師事務所駐場，對經(jīng)營合規(guī)性、信息科技基礎設施安全、信息披露情況、資金存管等重要環(huán)節(jié)進行核查，形成重點環(huán)節(jié)審計報告和合規(guī)報告。
泰然金融創(chuàng)始人潘寶鋒說，無論在行業(yè)混沌期，還是強監(jiān)管期，泰然金融都會遵循自己的節(jié)奏，積極擁抱監(jiān)管，以科技金融、普惠金融為方針，堅持小額、分散、透明的原則，在低調務實中穩(wěn)健運營，回歸行業(yè)初心。
