北京2021年3月4日 /美通社/ -- 金融回歸實體，供給側(cè)改革進入深水區(qū)，行業(yè)凈值化轉(zhuǎn)型加速，所有的信托公司都思考著同樣的命題：信托的本源業(yè)務(wù)究竟是什么？傳統(tǒng)非標業(yè)務(wù)受限，如何在大資管時代站穩(wěn)一席之地？
在行業(yè)迷霧中，11歲的五礦信托穩(wěn)健前行，年輕而穩(wěn)重。經(jīng)歷風云多變的2020年，五礦信托財富管理業(yè)務(wù)在年終時交出全年零售規(guī)模同比增長86%的優(yōu)異成績。其背后是五礦信托對財富管理的戰(zhàn)略布局，對市場趨勢的準確預(yù)判和不斷完善的資產(chǎn)配置能力。匹配基于企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的人才培養(yǎng)和團隊建設(shè)框架，也讓五礦信托對這條路徑充滿信心。
五礦信托財富管理中心總經(jīng)理何飛表示，受人之托、代人理財，是財富管理的精神要義，財富管理業(yè)務(wù)要扎根服務(wù)，夯實內(nèi)功、強化團隊，才能不負客戶信任，在變化的市場中立住根基。
以客為尊 堅守財富管理服務(wù)本位
每一個時代都有它獨特的命題。目前，全球經(jīng)濟環(huán)境日趨復(fù)雜，國內(nèi)金融市場去通道、治亂象、防風險的重拳出擊，讓財富管理市場的格局帶來改變。一方面，行業(yè)不再粗放式增長，非合規(guī)機構(gòu)被進一步肅清，使“劣幣驅(qū)逐良幣”的現(xiàn)象得到扭轉(zhuǎn)，客戶向持牌機構(gòu)回歸，更關(guān)注機構(gòu)資質(zhì)和業(yè)務(wù)能力；另一方面，資管新規(guī)逐步過渡落實，金融產(chǎn)品凈值化改革持續(xù)推進，推動包括信托公司在內(nèi)的金融機構(gòu)加速業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。而不應(yīng)被忽視的另一個現(xiàn)象是，面對急遽變化的市場，有財富管理需求的客戶更迫切想要找到值得信賴的合規(guī)機構(gòu)和更具確定性的資產(chǎn)進行配置。
如何做到以客為尊，為客戶量身定制更契合的財富管理服務(wù)，同時提升投資價值和服務(wù)價值，是五礦信托一直在認真思考并不斷投入的主題。
“財富管理服務(wù)正朝著綜合化的方向衍進。”何飛判斷，財富管理的綜合化，不僅體現(xiàn)為產(chǎn)品體系的豐富，還需要搭建配套的投資服務(wù)能力，滿足客戶的多元化需求。為此，五礦信托提出“1+1+N”的財富管理服務(wù)模式，即以一個S型的客戶關(guān)系專家+一個復(fù)合型團隊+N個中后臺支持部門，來實現(xiàn)快速響應(yīng)客戶需求變化的目標。
從2019年開始，為了實現(xiàn)多渠道的客戶觸達和更好的客戶服務(wù)，五礦信托以APP為核心打造了“財富+”客戶服務(wù)的主賬戶。2020年的疫情加速了客戶、產(chǎn)品和交易服務(wù)的線上化。五礦信托將繼續(xù)借助于數(shù)字化手段，通過更加智能的客戶分群，提升財富管理KYC能力，針對客戶需求，精準、快速匹配產(chǎn)品服務(wù)；通過構(gòu)建智能化的NPS客戶評價機制，以客戶反饋持續(xù)驅(qū)動業(yè)務(wù)發(fā)展。
在2020年，五礦信托進一步完善了“財富+”高端會員服務(wù)體系，客戶對企業(yè)線上線下活動的參與熱情被激發(fā)。行業(yè)口碑與影響力的提升，正為其贏得更多投資人的信賴與支持。也正因此，五礦信托收獲了全年有效客戶同比增長65%，千萬級以上資金規(guī)模的客戶同比大幅增長115%的成績。
解碼市場變量 筑牢資產(chǎn)配置能力底座
服務(wù)為表，能力為里。宏觀經(jīng)濟下行壓力增大，如何找到高確定性的資產(chǎn)，獲得穩(wěn)健可觀的投資收益，考驗機構(gòu)的資產(chǎn)配置能力和投資戰(zhàn)略眼光。潮水退去，才是撿貝殼的好時機。
為適應(yīng)復(fù)雜市場趨勢與客戶需求，五礦信托在2020年積極布局標準化權(quán)益類產(chǎn)品市場，深化行業(yè)轉(zhuǎn)型，實現(xiàn)復(fù)雜產(chǎn)品營銷同比增長325%，占整體零售業(yè)務(wù)總規(guī)模的30%；資本市場銷售實現(xiàn)突破，為公司業(yè)務(wù)可持續(xù)增長開拓了新的空間。
至此，五礦信托已經(jīng)完成搭建涵蓋固收，權(quán)益，另類等大類資產(chǎn)，以及跨越國內(nèi)海外多市場的全方面產(chǎn)品體系，同時在傳統(tǒng)信托投資產(chǎn)品的基礎(chǔ)上擴充了全策略的資本市場投資產(chǎn)品，如股票多頭、強債、量化對沖、宏觀對沖、定向增發(fā)、打新、FOF、量化CTA等策略的證券私募產(chǎn)品，地產(chǎn)股權(quán)，私募股權(quán)等股權(quán)私募產(chǎn)品以及境外優(yōu)先股，境外股票等海外投資產(chǎn)品。
未來也將繼續(xù)擴充產(chǎn)如創(chuàng)業(yè)投資，并購，PE FOF，股票多空，套利等策略。同時五礦信托依托豐富的全市場、全策略產(chǎn)品線，以投資人的風險承受能力出發(fā)，以科學(xué)的資產(chǎn)配置理論為投資人搭建了穩(wěn)健、平衡、積極、進取四大風格的產(chǎn)品組合，真正做到提供“以客戶為中心”的信托財富管理產(chǎn)品體系。
與此同時，五礦信托加大自身投研能力建設(shè)，引導(dǎo)客戶不斷豐富科學(xué)普適的投資理念和風險意識，從而做出理性的投資決策。五礦信托所打造的覆蓋客戶體驗全生命周期的投前、中、后服務(wù)平臺，推出投顧產(chǎn)品定期運行報告、投資策略交流活動、資本市場產(chǎn)品周報及月報等一系列的服務(wù)。在2020年累計有超過5萬名客戶通過線上線下的形式參與其中。
人才為本 打造復(fù)合型專業(yè)團隊
五礦信托始終關(guān)注對直銷渠道的搭建，與精細的資產(chǎn)配置匹配的還有前置的綜合服務(wù)。五礦信托的人才發(fā)展始終支持著業(yè)務(wù)增長與轉(zhuǎn)型。
五礦信托的人才職業(yè)發(fā)展規(guī)劃頗具特色，其目的是圍繞客戶、產(chǎn)品貨架、資產(chǎn)配置三方面去打造復(fù)合型團隊 -- 先與客戶建立聯(lián)系，其次聚焦大客戶服務(wù)，再做資產(chǎn)配置。匹配這種路徑規(guī)劃，公司配套完善的培訓(xùn)和考核機制。前臺團隊可以根據(jù)個人優(yōu)勢，持續(xù)精進業(yè)務(wù)能力或管理能力，不斷向金字塔績優(yōu)圈層攀登。百煉成鋼，2020年，五礦信托的前臺團隊人均銷售額已處于行業(yè)領(lǐng)先水平，中后臺團隊也激發(fā)協(xié)同活力，成為驅(qū)動業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的中樞驅(qū)動力。
何飛表示，五礦信托對員工職業(yè)生涯每個階段的量化指標都清晰明了，而且有著天然扁平的組織模式。這種開放的、聚焦于業(yè)務(wù)的企業(yè)文化，帶來的是運營效能全面提升，對于優(yōu)秀人才有著巨大吸引力。
不僅如此，五礦信托在日常經(jīng)營中，創(chuàng)新性地引入互聯(lián)網(wǎng)公司常用的OKR管理模式，對符合企業(yè)戰(zhàn)略的相關(guān)目標進行評估跟蹤、層層拆解、完整協(xié)同，結(jié)合積分量化管理體系和線上化經(jīng)營報表進行綜合管理，極大提高了管理效率和敏捷性。五礦信托的蓬勃發(fā)展與優(yōu)化的企業(yè)管理和團隊培養(yǎng)體制密不可分。
從人力培養(yǎng)和管理再造為轉(zhuǎn)型發(fā)展做好準備，從產(chǎn)品線和業(yè)務(wù)模式的前瞻調(diào)整迎接行業(yè)變革，在“十四五”第一年，11歲的五礦信托迎來全新發(fā)展契機。“在金融供給側(cè)改革背景下，信托公司回歸本源，聚焦于服務(wù)實體經(jīng)濟，既是政策鼓勵方向，也是金融行業(yè)的根本要義。”何飛感概，沒有一個春天不會來臨，沒有一段旅程不可抵達。2021年，五礦信托財富管理業(yè)務(wù)將持續(xù)加強團隊建設(shè)，建立健全服務(wù)體系，積極準備迎接機遇和挑戰(zhàn)。
