北京2021年5月28日 /美通社/ -- 全球資產(chǎn)配置之父加里·布林森曾說(shuō)：90%的投資收益來(lái)自于成功的資產(chǎn)配置。近年來(lái)，隨著經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，高凈值人群數(shù)量及財(cái)富規(guī)模持續(xù)增長(zhǎng)，“資產(chǎn)配置”理念受到更多關(guān)注?！百Y產(chǎn)配置”能夠有效規(guī)避單一投資帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，并實(shí)現(xiàn)自有資產(chǎn)的保值增值，進(jìn)行均衡有效的資產(chǎn)配置極為必要。
為了更好的滲透資產(chǎn)配置理念，以賽代練，迅速提升團(tuán)隊(duì)成長(zhǎng)速度與財(cái)富顧問(wèn)的資產(chǎn)配置能力，五礦信托聯(lián)合新財(cái)富，在財(cái)富團(tuán)隊(duì)內(nèi)部啟動(dòng)了為期6個(gè)月的資產(chǎn)配置大賽。5月28日，五礦信托總經(jīng)理助理王濤、五礦信托財(cái)富管理中心總經(jīng)理何飛、新財(cái)富總經(jīng)理于欣、牛投邦首席財(cái)富官盧悅在北京五礦廣場(chǎng)正式啟動(dòng)該比賽。
五礦信托總經(jīng)理助理王濤（右三），五礦信托財(cái)富管理中心總經(jīng)理何飛（左三），五礦信托財(cái)富管理中心副總經(jīng)理韓薇（右二），五礦信托財(cái)富管理中心副總經(jīng)理邱昕（左二），五礦信托財(cái)富管理中心副總經(jīng)理賈若起（左一），牛投邦首席財(cái)富官盧悅（右一）
此次資產(chǎn)配置大賽以“鴻漸之翼·領(lǐng)航新程”為主題，寓意五礦財(cái)富顧問(wèn)如鴻雁一般，通過(guò)資產(chǎn)配置大賽逐漸豐滿羽翼，高飛遠(yuǎn)行，成為行業(yè)排頭兵，引領(lǐng)財(cái)富轉(zhuǎn)型新征程。本次大賽，“團(tuán)隊(duì)賽”和“個(gè)人賽”兩個(gè)賽程同步行進(jìn)，最終評(píng)選出5支“精英團(tuán)隊(duì)”和10位“金牌投資顧問(wèn)”，評(píng)選獎(jiǎng)項(xiàng)均經(jīng)新財(cái)富體系認(rèn)證，含金量十足。
團(tuán)隊(duì)賽依托的智能資產(chǎn)服務(wù)系統(tǒng)由五礦信托與牛投邦共同研發(fā)，該系統(tǒng)能夠?yàn)楦邇糁悼蛻籼峁└采w財(cái)富診斷、投資規(guī)劃及退休規(guī)劃等多種場(chǎng)景的資產(chǎn)配置服務(wù)。個(gè)人賽應(yīng)用到的模擬實(shí)盤系統(tǒng)由川谷金融科技提供，能夠涵蓋豐富的產(chǎn)品實(shí)盤數(shù)據(jù)。五礦信托希望借力前沿金融科技成果，深化資產(chǎn)配置轉(zhuǎn)型。
除此之外，五礦信托資產(chǎn)配置大賽還有三大看點(diǎn)值得關(guān)注。
看點(diǎn)1：以賽代練，回歸服務(wù)本源
本次“資產(chǎn)配置大賽”營(yíng)造了濃厚的專業(yè)資產(chǎn)配置練兵氛圍，深度考核營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)和財(cái)富顧問(wèn)的配置能力，回歸客戶需求，由產(chǎn)品銷售轉(zhuǎn)向“客戶需求驅(qū)動(dòng)的投顧模式”。
團(tuán)隊(duì)賽特別訂制了適配不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的高凈值客戶畫像，財(cái)富顧問(wèn)在熟練掌握資產(chǎn)配置系統(tǒng)后，須生成定制化的配置方案，再通過(guò)抽簽形式進(jìn)行路演，由金融行業(yè)各細(xì)分領(lǐng)域投顧專家及意見(jiàn)領(lǐng)袖對(duì)參賽團(tuán)隊(duì)進(jìn)行全面考核，層層選拔，鼓勵(lì)參賽選手沖頂“精英團(tuán)隊(duì)”。
個(gè)人賽將考核財(cái)富顧問(wèn)的綜合實(shí)盤業(yè)績(jī)表現(xiàn)，系統(tǒng)將導(dǎo)入五礦信托全市場(chǎng)、全天候產(chǎn)品貨架信息，以及市場(chǎng)上其他優(yōu)秀的在售產(chǎn)品實(shí)盤數(shù)據(jù)，激勵(lì)個(gè)人賽選手角逐“金牌投資顧問(wèn)”的殊榮。
投顧能力的持續(xù)升級(jí)，是財(cái)富管理機(jī)構(gòu)迎接資產(chǎn)配置時(shí)代挑戰(zhàn)的關(guān)鍵。資產(chǎn)配置大賽的舉辦推動(dòng)了客戶服務(wù)回歸本源，彰顯了五礦信托為客戶守護(hù)財(cái)富增長(zhǎng)的初心和使命。
看點(diǎn)2：開(kāi)放眼光，均衡配置優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品
隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，中國(guó)居民財(cái)富規(guī)模大幅擴(kuò)容，基于全生命周期多種場(chǎng)景的財(cái)富需求呈現(xiàn)爆發(fā)式增長(zhǎng)。這也意味著，中國(guó)居民資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)仍有很大的優(yōu)化空間。尤其是在“房住不炒”、打破剛兌、經(jīng)濟(jì)修復(fù)的的大背景下，居民資產(chǎn)配置向金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移，大量資金涌入權(quán)益市場(chǎng)，但確定性的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)稀缺。
因此，大家要面對(duì)一個(gè)長(zhǎng)期的問(wèn)題：財(cái)富管理怎么管？
資產(chǎn)配置是未來(lái)財(cái)富管理的方向，但若采用單一產(chǎn)品營(yíng)銷模式，將非常被動(dòng)。為了建立一個(gè)能夠跨經(jīng)濟(jì)周期，并與客戶多樣化財(cái)富需求相適配的資產(chǎn)配置組合與財(cái)富規(guī)劃體系，五礦信托加快產(chǎn)品線完善，從0到1迅速擴(kuò)充完成全光譜產(chǎn)品體系，真正實(shí)現(xiàn)了全市場(chǎng)的資產(chǎn)配置。
同時(shí)，此次大賽構(gòu)建了更豐富，覆蓋更全面的“資產(chǎn)池”，同時(shí)包含了五礦信托內(nèi)部及公司外部?jī)?yōu)質(zhì)產(chǎn)品，以更開(kāi)放的眼光拓寬配置范圍，以求在實(shí)踐中提升營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)和財(cái)富顧問(wèn)的配置能力，向客戶傳遞資產(chǎn)配置和長(zhǎng)期投資理念。
看點(diǎn)3：精彩talk show，決戰(zhàn)資產(chǎn)配置之巔
不會(huì)講段子的財(cái)富顧問(wèn)不是好選手。此次資產(chǎn)配置大賽，在傳統(tǒng)投顧大賽的基礎(chǔ)上推陳出新，別出心裁地在收官之際為大家舉辦了一場(chǎng)觀點(diǎn)與笑料橫飛的“脫口秀大賽”。入圍大賽的財(cái)富顧問(wèn)投資功力爐火純青，口才當(dāng)仁不讓。屆時(shí)將采用干貨分享與脫口秀表演相結(jié)合的方式，展示“金牌顧問(wèn)”的配置理念和調(diào)倉(cāng)心得。
此次資產(chǎn)配置大賽，還融入了人氣評(píng)選環(huán)節(jié)，歡迎各位財(cái)富顧問(wèn)的客戶小伙伴關(guān)注賽事信息。
